Katia Villard

<!doctype html> <html lang="fr-FR" class="no-js"> <head> <meta charset="UTF-8"> <title> Katia Villard – CDBF </title> <meta http-equiv="X-UA-Compatible" content="IE=edge"> <script type="text/javascript"> /* <![CDATA[ */ var gform;gform||(document.addEventListener("gform_main_scripts_loaded",function(){gform.scriptsLoaded=!0}),document.addEventListener("gform/theme/scripts_loaded",function(){gform.themeScriptsLoaded=!0}),window.addEventListener("DOMContentLoaded",function(){gform.domLoaded=!0}),gform={domLoaded:!1,scriptsLoaded:!1,themeScriptsLoaded:!1,isFormEditor:()=>"function"==typeof InitializeEditor,callIfLoaded:function(o){return!(!gform.domLoaded||!gform.scriptsLoaded||!gform.themeScriptsLoaded&&!gform.isFormEditor()||(gform.isFormEditor()&&console.warn("The use of gform.initializeOnLoaded() is deprecated in the form editor context and will be removed in Gravity Forms 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</div> <div class="modal-body"> <a class="mr-2" style="font-size:0.8rem" href="https://cdbf.ch/category/abus-de-marche/"> Abus de marché</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.5rem" href="https://cdbf.ch/category/arbitrage/"> Arbitrage et médiation</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.3rem" href="https://cdbf.ch/category/assainissement-et-insolvabilite/"> Assainissement et insolvabilité</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.3rem" href="https://cdbf.ch/category/assurances/"> Assurances</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.1rem" href="https://cdbf.ch/category/autoregulation/"> Autorégulation</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.4rem" href="https://cdbf.ch/category/avoirs-en-desherence/"> Avoirs en deshérence</a> <a class="mr-2" style="font-size:0.8rem" href="https://cdbf.ch/category/ayant-droit-economique/"> Ayant droit économique</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.5rem" href="https://cdbf.ch/category/banque-centrale-europeenne/"> Banque centrale européenne</a> <a class="mr-2" 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Corporate governance</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.4rem" href="https://cdbf.ch/category/covid-19/"> COVID-19</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.3rem" href="https://cdbf.ch/category/credits/"> Crédits</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.2rem" href="https://cdbf.ch/category/criminalite-economique/"> Criminalité économique</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.1rem" href="https://cdbf.ch/category/cryptoactifs/"> Cryptoactifs</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.1rem" href="https://cdbf.ch/category/cyberrisques/"> Cyberrisques</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.3rem" href="https://cdbf.ch/category/dette-souveraine/"> Dette souveraine</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.3rem" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/"> Droit pénal</a> <a class="mr-2" style="font-size:1rem" href="https://cdbf.ch/category/echange-automatique-de-renseignements-fiscaux/"> Echange automatique de renseignements fiscaux</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.1rem" href="https://cdbf.ch/category/ecoblanchiment/"> Ecoblanchiment</a> <a class="mr-2" style="font-size:0.9rem" href="https://cdbf.ch/category/enforcement/"> Enforcement</a> <a class="mr-2" style="font-size:1rem" href="https://cdbf.ch/category/enquete-interne/"> Enquête interne</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.2rem" href="https://cdbf.ch/category/entraide-internationale/"> Entraide internationale</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.1rem" href="https://cdbf.ch/category/execution-forcee/"> Exécution forcée</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.3rem" href="https://cdbf.ch/category/finance-durable/"> Finance durable</a> <a class="mr-2" style="font-size:0.9rem" href="https://cdbf.ch/category/finance_numerique/"> Finance numérique</a> <a class="mr-2" style="font-size:0.9rem" href="https://cdbf.ch/category/finma/"> FINMA</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.4rem" href="https://cdbf.ch/category/fiscalite/"> Fiscalité</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.3rem" href="https://cdbf.ch/category/fonds-propres/"> Fonds propres</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.3rem" href="https://cdbf.ch/category/garantie-dune-activite-irreprochable/"> Garantie d'une activité irréprochable</a> <a class="mr-2" style="font-size:1rem" href="https://cdbf.ch/category/garantie-des-depots/"> Garantie des dépôts</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.2rem" href="https://cdbf.ch/category/gestion-de-fortune/"> Gestion de fortune</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.2rem" href="https://cdbf.ch/category/gestion-des-risques/"> Gestion des risques</a> <a class="mr-2" style="font-size:0.8rem" href="https://cdbf.ch/category/groupes-de-societes/"> Groupes de sociétés</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.3rem" href="https://cdbf.ch/category/heritiers/"> Héritiers</a> <a class="mr-2" style="font-size:1rem" href="https://cdbf.ch/category/droit-a-linformation/"> Information des investisseurs</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.1rem" href="https://cdbf.ch/category/infrastructure-des-marches-financiers/"> Infrastructures des marchés financiers</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.4rem" href="https://cdbf.ch/category/intelligence-artificielle/"> Intelligence artificielle</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.1rem" href="https://cdbf.ch/category/interdiction-dexercer/"> Interdiction d’exercer</a> <a class="mr-2" style="font-size:0.8rem" href="https://cdbf.ch/category/lanceurs-dalertes/"> Lanceurs d'alertes</a> <a class="mr-2" style="font-size:0.8rem" href="https://cdbf.ch/category/licenciement/"> Licenciement</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.5rem" href="https://cdbf.ch/category/monnaie/"> Monnaie</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.3rem" href="https://cdbf.ch/category/negoce-de-valeurs-mobilieres/"> Négoce de valeurs mobilières</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.1rem" href="https://cdbf.ch/category/offres-publiques-dacquisition/"> OPA</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.5rem" 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style="font-size:1.2rem" href="https://cdbf.ch/category/reglementation-bancaire/"> Réglementation bancaire</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.5rem" href="https://cdbf.ch/category/remunerations/"> Rémunérations</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.4rem" href="https://cdbf.ch/category/responsabilite/"> Responsabilité</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.1rem" href="https://cdbf.ch/category/retrocessions/"> Rétrocessions</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.4rem" href="https://cdbf.ch/category/sanctions-internationales/"> Sanctions internationales</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.1rem" href="https://cdbf.ch/category/secret-bancaire/"> Secret bancaire</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.3rem" href="https://cdbf.ch/category/loi-sur-les-services-financiers/"> Services financiers</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.3rem" href="https://cdbf.ch/category/sa/"> Sociétés anonymes</a> <a class="mr-2" style="font-size:0.9rem" href="https://cdbf.ch/category/suretes/"> Sûretés</a> <a class="mr-2" style="font-size:1rem" href="https://cdbf.ch/category/surveillance-des-marches-financiers/"> Surveillance des marchés financiers</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.5rem" href="https://cdbf.ch/category/titres-intermedies/"> Titres intermédiés</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.1rem" href="https://cdbf.ch/category/too-big-to-fail/"> Too big to fail</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.5rem" href="https://cdbf.ch/category/trafic-des-paiements/"> Trafic des paiements</a> <a class="mr-2" style="font-size:1.1rem" href="https://cdbf.ch/category/trusts/"> Trusts</a> <a class="mr-2" style="font-size:0.9rem" href="https://cdbf.ch/category/union-europeenne/"> Union Européenne</a> </div> </div> </div> </div>  <div class="modal fade" id="newsletterSubscribe" tabindex="-1" role="dialog" aria-labelledby="newsletterSubscribe" aria-hidden="true"> <div class="modal-dialog modal-lg" role="document"> <div class="modal-content"> <div class="modal-header"> <h5 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pl-4"> <a class="mb-2 btn btn-outline-primary" href="https://cdbf.ch/publications-de-katia-villard/"> Liste des publications </a> <a class="mb-2 btn btn-outline-primary" href="http://wadme.unige.ch:3149/pls/opprg/w_rech_cours.resultat_rech?p_cn_individu=595397&P_ANNEE=2019"> Enseignements </a> </nav> </div> <div class="lead"> <p>Katia Villard a effectué ses études à l’Université de Genève, où elle a obtenu un Baccalauréat (2007) et une Maîtrise en droit (2009), puis un Doctorat en droit (2017, summa cum laude ; prix Walther Hug ; prix Joseph des Arts). Elle est également titulaire du brevet d’avocat (2011 ; 2<sup>e</sup> meilleur brevet).</p> <p>Durant son parcours académique, Katia Villard a obtenu une bourse du Fonds national suisse pour effectuer deux séjours de recherche à Fribourg-en-Brisgau (10 mois) et à Londres (8 mois). Elle a ensuite été maître-assistante au Centre de droit bancaire et financier et chargée d’enseignement à l’Université de Genève.</p> <p>Katia Villard est actuellement professeure associée au Département de droit pénal de l’Université de Genève, où elle dispense les cours de Droit pénal spécial I, Droit pénal spécial II, Droit pénal économique, ainsi que le séminaire de « Droit pénal économique ».</p> <p>Elle est membre de la Société suisse des juristes, de la Société suisse de droit pénal ainsi que de la Commission d’examens des avocats.</p> <p>Ses recherches se concentrent principalement sur le droit pénal économique, tant sous l’angle du droit de fond que de la procédure.</p> </div> </div> </div> <div class="mt-5 row"> <div class="col-lg-6 pub"> <article class="item mb-5 bg-light px-4 py-4" data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="#publication_detail_33071" data-toggle="collapse" class="">Les preuves illicites en droit pénal : exploitabilité et voies de droit</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/fabio-burgener/"> <img alt="Fabio Burgener" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2020/07/photo-keppeler-5-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a> <span class='text-black'>, </span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/fabio-burgener/">Fabio Burgener</a>  — 21 décembre 2023 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <div class="collapse" id="publication_detail_33071"> <p>Cet ouvrage offre un panorama des enjeux et questions sur le traitement, en droit pénal, des preuves qui n’ont pas été recueillies conformément au droit ou celles dont l’utilisation pose problème au regard des garanties de procédure pénale. Il traite notamment du thème, cher aux praticiens du droit pénal économique, de l’exploitabilité, en procédure pénale, des preuves recueillies grâce à une obligation de collaborer avec la FINMA.</p> <p>Il propose :<br /> – Une thématique importante de procédure pénale regroupée dans un seul ouvrage<br /> – Un contenu synthétique mais complet<br /> – L’accent mis sur les questions concrètes qui se posent en pratique<br /> – La prise en compte de la dernière révision du Code de procédure pénale.</p> <a class="my-3 btn btn-outline-dark" href="https://www.helbing.ch/de/detail/ISBN-9783719046750/Les-preuves-illicites-en-droit-p%C3%A9nal" target="_blank">Consulter</a> </div> </div> <h6 class="card-subtitle font-light mb-3"> <a href="#publication_detail_33071" data-toggle="collapse" class="text-dark-grey">Bâle : Helbing & Lichtenhahn, 2023. - 263 pages. - ISBN 978-3-7190-4675-0</a> </h6> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/procedure-2/">Procédure</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 pub"> <article class="item mb-5 bg-light px-4 py-4" data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="#publication_detail_30793" data-toggle="collapse" class="">Loi sur le blanchiment d’argent (Commentaire romand – LBA)</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/cassani/"> <img alt="Ursula Cassani" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2020/01/dsc6587-modifier-150x150.jpg"/> </a> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/bovet/"> <img alt="Christian Bovet" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2013/08/bovet-1-150x150.jpg"/> </a> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/cassani/">Ursula Cassani</a> <span class='text-black'>, </span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/bovet/">Christian Bovet</a> <span class='text-black'>, </span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 14 mars 2022 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <div class="collapse" id="publication_detail_30793"> <p><span class="value">L’ouvrage constitue le premier commentaire article par article en langue française de la loi sur le blanchiment d’argent (LBA). L’analyse des dispositions de la LBA se fait à la lumière des recommandations du GAFI, ainsi que des nombreux textes normatifs du droit interne gouvernant la lutte contre le blanchiment d’argent (dispositions pénales, ordonnances, Convention de diligence, règlements, circulaires, etc.). Il intègre les modifications légales adoptées le 19 mars 2021.</span></p> <p>Avec les contributions de : Adrien Alberini, Jeremy Bacharach, Sarah Bechaalany, Christian Bovet, Fabio Burgener, Ursula Cassani, Benoît Chappuis, Alexandre Dyens, Philipp Fischer, Andrew M. Garbarski, Stéphane Grodecki, Fabien Liégeois, Alain Macaluso, Sylvain Matthey, Stiliano Ordolli, Natacha Polli, Riccardo Sansonetti, Alexandra Telychko, Katia Villard et Jean-Baptiste Zufferey.</p> <a class="my-3 btn btn-outline-dark" href="https://www.helbing.ch/fr/detail/ISBN-9783719042240/Loi-sur-le-blanchiment-dargent" target="_blank">Consulter</a> </div> </div> <h6 class="card-subtitle font-light mb-3"> <a href="#publication_detail_30793" data-toggle="collapse" class="text-dark-grey">Bâle : Helbing Lichtenhahn, 2022. - L, 819 p. - ISBN 978-3-7190-4224-0</a> </h6> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 pub"> <article class="item mb-5 bg-light px-4 py-4" data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="#publication_detail_29459" data-toggle="collapse" class="">Le compliance officer face au risque pénal découlant du dispositif anti-blanchiment</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 22 juillet 2021 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <div class="collapse" id="publication_detail_29459"> <p>Dans le secteur financier, la fonction de <em>compliance </em>est étroitement associée à la lutte contre le blanchiment d’argent, qui constitue l’un des principaux risques pour la place financière suisse. Le <em>compliance officer </em>a une responsabilité importante dans le domaine et la violation de ses obligations peut conduire à des sanctions pénales ou pénales administratives, en particulier pour blanchiment d’argent ou violation de l’obligation de communiquer un soupçon de blanchiment d’argent. La présente contribution se concentre sur les conditions de la responsabilité pénale du <em>compliance officer</em>, qui dépend, entre autres, de sa position hiérarchique. Comme confirmé par certains cas récents, cet article montre que le risque d’une condamnation pour violation du devoir d’annonce est relativement important pour le chef du département <em>compliance </em>et conclut avec quelques pistes pour réduire ce risque.</p> <p>Cet article est issu d’une présentation tenue lors de la Journée de droit bancaire et financier du 16 octobre 2020.</p> <a class="my-3 btn btn-outline-dark" href="https://archive-ouverte.unige.ch/unige:154016" target="_blank">Consulter</a> </div> </div> <h6 class="card-subtitle font-light mb-3"> <a href="#publication_detail_29459" data-toggle="collapse" class="text-dark-grey">Revue suisse de droit des affaires et du marché financier, 2021, vol. 93, no. 2, p. 109-120</a> </h6> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/compliance/">Compliance</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 pub"> <article class="item mb-5 bg-light px-4 py-4" data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="#publication_detail_27046" data-toggle="collapse" class="">Mise sous scellés et infractions financières : développements récents</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 19 juin 2020 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <div class="collapse" id="publication_detail_27046"> <p>La mise sous scellés de documents est un outil procédural important dans le contexte d’infractions financières. Cette contribution traite des développements jurisprudentiels et législatifs récents en la matière</p> <a class="my-3 btn btn-outline-dark" href="https://archive-ouverte.unige.ch/unige:137386" target="_blank">Consulter</a> </div> </div> <h6 class="card-subtitle font-light mb-3"> <a href="#publication_detail_27046" data-toggle="collapse" class="text-dark-grey">Revue suisse de droit des affaires et du marché financier, 2020, vol. 92, n° 2, p. 99-105.</a> </h6> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/procedure-2/">Procédure</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 pub"> <article class="item mb-5 bg-light px-4 py-4" data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="#publication_detail_24089" data-toggle="collapse" class="">Rétrocessions et gestion déloyale, ATF 144 IV 294. Commentaire</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/celianhirsch/"> <img alt="Célian Hirsch" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2019/12/191021152736_1450-150x150.jpg"/> </a> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/celianhirsch/">Célian Hirsch</a> <span class='text-black'>, </span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 21 juin 2019 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <div class="collapse" id="publication_detail_24089"> <p>L’ATF 144 IV 294 rendu en été 2018 par la Cour de droit pénal du Tribunal fédéral sonne probablement le glas d’une rémunération du gérant sous la forme de rétributions et rétrocessions versées par la banque dépositaire avec la bénédiction inconsciente du client. Dans ce cadre, il fait la part belle à l’obligation de reddition de compte du gérant, sous la forme d’un devoir de renseignement effectif et précis. De manière plus générale, cette jurisprudence interroge le rôle que doit se voir attribuer le droit pénal dans la bonne exécution des obligations civiles.</p> <a class="my-3 btn btn-outline-dark" href="https://archive-ouverte.unige.ch/unige:120313" target="_blank">Consulter</a> </div> </div> <h6 class="card-subtitle font-light mb-3"> <a href="#publication_detail_24089" data-toggle="collapse" class="text-dark-grey">Revue suisse de droit des affaires et du marché financier, 2019, vol. 91, n° 2, p. 238-245.</a> </h6> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/remunerations/">Rémunérations</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1389/" target="_self" class="text-dark-grey">Mise sous scellés</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1389/" target="_self" class="">Secret d’affaires et secret bancaire ne suffisent plus (du tout)</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 11 décembre 2024 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Dans notre dernier commentaire d’un arrêt du Tribunal fédéral rendu en matière de scellés (7B_313/2024, destiné à publication), nous indiquions que « le secret bancaire ne constitue plus un motif de mise sous scellés, lorsqu’il est invoqué par un tiers, soit une personne non prévenue dans la procédure pénale » (Villard, cdbf.ch/1383). A la suite de l’arrêt 7B_976/2024 destiné à publication et commenté ici, la deuxième partie du propos doit être supprimée : le secret bancaire ne constitue plus un motif de mise[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/procedure-2/">Procédure</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/secret-bancaire/">Secret bancaire</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://www.admin.ch/gov/fr/accueil/documentation/communiques.msg-id-103066.html" target="_blank" class="">Premier partenariat public-privé en matière de lutte contre le blanchiment</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 8 novembre 2024 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <p style="text-align: justify;">Un communiqué de presse publié ce jour par le Conseil fédéral nous apprend que le premier partenariat public-privé en matière de renseignement financier (FIPPP) a démarré hier, le 7 novembre 2024. Le partenariat est composé du MROS et de 12 établissements financiers. Il vise à identifier les méthodes et tendances caractérisant le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ainsi que les risques et menaces découlant de ces phénomènes.</p> </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1383/" target="_self" class="text-dark-grey">Mise sous scellés</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1383/" target="_self" class="">Le secret bancaire ne suffit plus</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 5 novembre 2024 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Depuis la révision du code de procédure pénale, entrée en vigueur au 1er janvier 2024, le secret bancaire ne constitue plus un motif de mise sous scellés, lorsqu’il est invoqué par un tiers, soit une personne non prévenue dans la procédure pénale. Le Tribunal fédéral en a jugé ainsi dans un arrêt 7B_313/2024 du 24 septembre 2024 destiné à publication. Le Ministère public de la Confédération mène une procédure pénale pour escroquerie et blanchiment d’argent contre diverses personnes physiques. Dans[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/procedure-2/">Procédure</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/secret-bancaire/">Secret bancaire</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1371/" target="_self" class="text-dark-grey">Responsabilité de l’entreprise</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1371/" target="_self" class="">De la succession en matière pénale</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 16 septembre 2024 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> La question avait depuis longtemps été posée par la doctrine : qu’advient-il d’une poursuite pénale dirigée à l’encontre d’une entreprise lorsque celle-ci, d’une manière ou d’une autre, disparait ? La Cour d’appel du Tribunal pénal fédéral s’est penchée sur la problématique dans une décision du 19 août 2024 (CN.2024.18). Elle a jugé que la reprise d’une entreprise par une autre – soit une fusion par absorption au sens de l’art. 3 al. 1 let. a LFus – n’entrainait pas l’extinction de l’action[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/procedure-2/">Procédure</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1368/" target="_self" class="text-dark-grey">Enquêtes internes</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1368/" target="_self" class="">Les contours dissymétriques du secret de l’avocat</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 30 août 2024 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Les arrêts du Tribunal fédéral 7B_158/2023 et 7B_874/2023 du 6 août 2024 ont été rendus dans la même affaire, par la 2ème Cour de droit pénal, dans le contexte d’une procédure de scellés. Le premier, destiné à publication, nous parait convaincant, au contraire du second. Une fois n’est pas coutume – et cela a son importance – la procédure pénale n’est pas ouverte pour blanchiment d’argent mais pour infraction à la loi contre la concurrence déloyale. En résumé, le Ministère[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/enquete-interne/">Enquête interne</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/finma/">FINMA</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/procedure-2/">Procédure</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1354/" target="_self" class="text-dark-grey">Révision du dispositif anti-blanchiment</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1354/" target="_self" class="">Publication du projet et du message du Conseil fédéral</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 5 juin 2024 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Le Conseil fédéral a publié le 22 mai 2024 le projet de loi portant révision du dispositif anti-blanchiment. Pour mémoire, la révision comporte deux volets. Le premier s’inscrit dans le prolongement d’une modification, début 2022, de la Recommandation 24 du GAFI relative à la transparence des personnes morales. Il prévoit l’introduction d’un registre fédéral des ayants droit économiques des sociétés, par le biais d’une nouvelle loi sur la transparence des personnes morales et l’identification des ayants droit économiques (P-LTPM). Le[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/compliance/">Compliance</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/reglementation-bancaire/">Réglementation bancaire</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1324/" target="_self" class="text-dark-grey">Révision du droit pénal administratif</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1324/" target="_self" class="">Publication de l’avant-projet</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 19 février 2024 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Le 31 janvier 2024, le Conseil fédéral a mis en consultation l’avant-projet – tant attendu – de révision du droit pénal administratif. La procédure de consultation dure jusqu’au 10 mai 2024. Pour mémoire, le droit pénal administratif est du droit pénal, avec cette particularité que la poursuite et le jugement des infractions sont de la compétence d’une autorité administrative fédérale, qui change selon le domaine concerné (p. ex. le Département fédéral des finances pour les infractions de droit pénal administratif[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/criminalite-economique/">Criminalité économique</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/finma/">FINMA</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/procedure-2/">Procédure</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1317/" target="_self" class="text-dark-grey">Lutte contre le blanchiment</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1317/" target="_self" class="">Violation de l’obligation de communiquer et responsabilité du Conseil d’administration</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 8 janvier 2024 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Dans un arrêt 6B_1176/2022 du 5 décembre 2023, le Tribunal fédéral annule l’acquittement du chef de violation de l’obligation de communiquer au sens de l’art. 37 al. 2 LBA, prononcé par la Cour d’appel du Tribunal pénal fédéral à l’égard de l’ancien président du Conseil d’administration d’une banque. La trame est la suivante. Albert était le président de la direction (CEO) d’une banque du 1er septembre 2008 au 30 septembre 2012, avant d’en devenir le président du Conseil d’administration du[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/compliance/">Compliance</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/enquete-interne/">Enquête interne</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/responsabilite/">Responsabilité</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1306/" target="_self" class="text-dark-grey">Lutte contre le blanchiment d’argent</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1306/" target="_self" class="">Le GAFI publie son 4ème rapport de suivi sur la Suisse</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 1 novembre 2023 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Le GAFI a publié le 19 octobre 2023 son quatrième rapport de suivi renforcé sur la Suisse depuis l’évaluation mutuelle de 2016. Ce rapport se limite aux progrès réalisés par la Suisse pour améliorer sa conformité avec les recommandations nos 10 (devoirs de vigilance) et 40 (coopération internationale). Le GAFI a souligné trois améliorations principales (deux en liens avec la recommandation n° 10, une en lien avec la recommandation n° 40). La première est la modification, avec entrée en vigueur au[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1300/" target="_self" class="text-dark-grey">Révision du dispositif anti-blanchiment</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1300/" target="_self" class=""><em>Bis repetita</em>, sanctions pécuniaires et transparence</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 10 septembre 2023 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> L’avant-projet du Conseil fédéral portant révision du dispositif anti-blanchiment et mis en consultation le 30 août est, pour partie, du déjà-vu. Rappelons en effet que, lors de la dernière modification de la loi sur le blanchiment d’argent (LBA) – entrée en vigueur il y a moins de neuf mois –, une majorité parlementaire avait sèchement refusé l’assujettissement à la LBA de certaines activités liées à la création et la gestion de sociétés de domicile ou de trusts. Comme indiqué par[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1296/" target="_self" class="text-dark-grey">Procédure de scellés</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1296/" target="_self" class="">Restriction à la transmission de données bancaires sous scellés aux participants à la procédure</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 3 août 2023 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Au cours d’une procédure de levée de scellés, les données litigieuses ne peuvent sans autre être transmises aux autres parties et participants à la procédure, même si cette remise est assortie d’une interdiction de divulgation. C’est ce que nous indique le Tribunal fédéral dans son arrêt 1B_635/2022, 1B_636/2022 du 15 juin 2023. Le Ministère public genevois mène une procédure pénale pour diverses infractions économiques à l’encontre d’employés (anciens ou actuels) d’une banque. Il effectue en juin 2022 une perquisition dans[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/criminalite-economique/">Criminalité économique</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/procedure-2/">Procédure</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1292/" target="_self" class="text-dark-grey">Procédure pénale administrative </a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1292/" target="_self" class="">Levée de scellés sur un rapport d’enquête interne établi pour la FINMA</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 13 juin 2023 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> L’arrêt du Tribunal fédéral 1B_92/2023 du 11 mai 2023 s’inscrit dans la ligne de la jurisprudence : au stade des scellés, le droit de ne pas s’incriminer soi-même ne s’oppose pas à l’utilisation, dans une procédure pénale (administrative), d’un rapport d’enquête interne établi par une banque en faveur de la FINMA. Le cas d’inexploitabilité de la preuve n’est pas manifeste et la question doit donc être traitée par le juge du fond. En 2017, la FINMA adresse au Département fédéral des[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/criminalite-economique/">Criminalité économique</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/enquete-interne/">Enquête interne</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/finma/">FINMA</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1279/" target="_self" class="text-dark-grey">Enquête interne au sein d’une banque</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1279/" target="_self" class="">L’étendue du secret de l’avocat</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 11 avril 2023 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Dans un arrêt 1B_509/2022 du 2 mars 2023, le Tribunal fédéral a été amené à préciser l’étendue du secret de l’avocat dans le cadre d’enquêtes internes au sein d’établissements financiers, problématique qu’il avait déjà esquissée, mais de manière moins détaillée, dans deux affaires précédentes (l’une ayant donné lieu à l’arrêt 1B_85/2016 du 20 septembre 2016, l’autre aux arrêts 1B_433/2017 du 21 mars 2018 et 1B_453/2018 du 6 février 2019, cf. cdbf.ch/1053). Le Ministère public genevois mène depuis 2017 une procédure[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/enquete-interne/">Enquête interne</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://www.eba.europa.eu/eba-publishes-guidelines-remote-customer-onboarding" target="_blank" class="">Lignes directrices de l’Autorité bancaire européenne sur l’accueil « à distance » des clients</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 23 novembre 2022 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <p style="text-align: justify;">L’Autorité bancaire européenne a publié le 22 novembre 2022 des <a href="https://www.eba.europa.eu/sites/default/documents/files/document_library/Publications/Guidelines/2022/EBA-GL-2022-15%20GL%20on%20remote%20customer%20onboarding/1043884/Guidelines%20on%20the%20use%20of%20Remote%20Customer%20Onboarding%20Solutions.pdf" target="_blank" rel="noopener"><em>Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions</em></a>. L’idée est d’établir un standard commun au sein de l’Union européenne, qui soit conforme aux obligations de diligence découlant de la <a href="https://eur-lex.europa.eu/legal-content/FR/TXT/HTML/?uri=CELEX:02015L0849-20210630&from=FR#tocId21" target="_blank" rel="noopener">4ème directive anti-blanchiment</a>, en particulier dans le cadre de la vérification de l’identité du client (art. 13 (1) (a) de la directive). Ces lignes directrices appliquent le principe de neutralité technologique.</p> <p> </p> </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/union-europeenne/">Union Européenne</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://www.admin.ch/gov/fr/accueil/documentation/communiques.msg-id-90145.html" target="_blank" class="">Entrée en vigueur de la révision LBA au 1er janvier 2023</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 31 août 2022 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <p style="text-align: justify;">Le Conseil fédéral a fixé au 1er janvier 2023 l’entrée en vigueur de la <a href="https://www.fedlex.admin.ch/eli/fga/2021/668/fr" target="_blank" rel="noopener">révision de la loi sur le blanchiment d’argent</a> adoptée par les Chambres fédérales le 19 mars 2021 et des modifications des ordonnances d’exécution, en particulier de l’<a href="https://www.newsd.admin.ch/newsd/message/attachments/72821.pdf" target="_blank" rel="noopener">ordonnance sur le blanchiment d’argent</a> (OBA), y afférentes. Les ordonnances édictées par les autorités de surveillance des entités assujetties à la LBA, en particulier l’OBA-FINMA, devraient entrer en vigueur à la même date.</p> </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1239/" target="_self" class="text-dark-grey">Vol de données bancaires et blanchiment d’argent</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1239/" target="_self" class="">Condamnation d’un ex-employé de banque</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 23 juin 2022 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Dans un arrêt 6B_45/2021 du 27 avril 2022, le Tribunal fédéral confirme la condamnation (prononcée par défaut) d’un ex-employé de banque – que nous appellerons Albert – pour services de renseignements économiques (art. 273 CP) et blanchiment d’argent (art. 305bis CP). En résumé, il était reproché à Albert d’avoir, entre 2005 et 2012, collecté et volé des données clients avant de les vendre aux autorités allemandes en été 2012. Il a ensuite, en août 2012, ouvert un compte dans une[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/protection-des-donnees/">Protection des données</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1230/" target="_self" class="text-dark-grey">Evaluation du travail du MROS</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1230/" target="_self" class="">Publication d’un audit du Contrôle fédéral des finances</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 25 avril 2022 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Le Contrôle fédéral des finances a effectué un audit visant à évaluer l’efficacité du travail du MROS. Le rapport s’articule autour de trois axes : l’organisation du MROS ; le traitement de l’information par le MROS ; et la collaboration avec les autres parties prenantes à la lutte contre le blanchiment d’argent (secteur privé, autorités de surveillance et de poursuite et autres cellules de renseignements financiers). S’agissant du premier axe, l’audit parvient à la conclusion que l’intégration du MROS à fedpol est appropriée,[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1220/" target="_self" class="text-dark-grey">Procédure de scellés</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1220/" target="_self" class="">La banque est hors-jeu</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 3 février 2022 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> La voie des scellés n’est pas ouverte à la banque dont certains employés sont poursuivis pour violation de l’obligation de communiquer (art. 9 et 37 LBA). Le Tribunal fédéral (TF) en a décidé ainsi dans deux affaires (étonnamment) semblables, qui ont fait l’objet de trois arrêts, le premier daté du 14 décembre 2021, les deux seconds du 20 décembre 2021 (1B_49/2021, 1B_461/2021 et 1B_243/2021). Pour faciliter la lecture, les lignes qui suivent se concentrent sur la première décision. La FINMA[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/procedure-2/">Procédure</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1211/" target="_self" class="text-dark-grey">Transmission de données clients aux États-Unis</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1211/" target="_self" class="">Condamnation d’un gérant de fortune</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 26 novembre 2021 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> La transmission directe de données clients outre-Atlantique par un gérant de fortune dans le cadre du conflit fiscal entre la Suisse et les États-Unis constitue un acte exécuté sans droit pour un État étranger, punissable au sens de l’art. 271 ch. 1 CP. Le Tribunal fédéral en a jugé ainsi dans un arrêt du 1er novembre 2021 destiné à la publication (6B_216/2020). C’est la seconde fois que les juges de Mon Repos se penchent sur cette affaire. Le « premier tour »[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://www.efd.admin.ch/efd/fr/home/le-dff/nsb-news_list.msg-id-85324.html" target="_blank" class="">Révision LBA : mise en consultation des ordonnances modifiées</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 4 octobre 2021 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <p style="text-align: justify;">Suite à l’adoption de la <a href="https://www.fedlex.admin.ch/eli/fga/2021/668/fr">révision LBA</a> le 19 mars 2021, le Conseil fédéral a dû modifier plusieurs ordonnances, dont en particulier <a href="https://www.newsd.admin.ch/newsd/message/attachments/68404.pdf">celle sur le blanchiment d’argent</a>. On relèvera notamment le transfert, de l’OBA-FINMA à l’OBA, des dispositions relatives aux obligations des intermédiaires financiers en cas de soupçon de blanchiment d’argent. La procédure de consultation, ouverte le 1er octobre dure jusqu’au 17 janvier 2022.</p> </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1177/" target="_self" class="text-dark-grey">Assemblée fédérale</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1177/" target="_self" class="">Adoption de la révision LBA</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 22 mars 2021 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> L’Assemblée fédérale a adopté vendredi dernier la révision de la loi sur le blanchiment d’argent (LBA), initiée suite au 4e rapport d’évaluation mutuelle du GAFI sur la Suisse. Les débats ont été nourris et la montagne a, au final, accouché d’une souris. Les modifications les plus importantes ont été écartées, en particulier la soumission à la LBA des « conseillers », soit de ceux qui exercent des activités professionnelles en lien avec la création et la gestion des sociétés de[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://www.parlament.ch/fr/services/news/Pages/2021/20210301190541850194158159038_bsf177.aspx " target="_blank" class="">Révision LBA : vers la fin du match</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 2 mars 2021 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <p style="text-align: justify;">Le Conseil national s’est, pour la troisième fois, penché hier sur la <a href="https://www.parlament.ch/fr/ratsbetrieb/suche-curia-vista/geschaeft?AffairId=20190044">révision LBA</a>. Il s’est pratiquement intégralement rallié à la position du Conseil des États. Les dispositions sur les conseillers ont donc été définitivement écartées. Le seul point de désaccord qui subsiste est la notion de « soupçon fondé » déclenchant le devoir de communication. La Chambre haute devrait se prononcer sur cette dernière divergence lors de sa prochaine session.</p> </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1175/" target="_self" class="text-dark-grey">Blanchiment d'argent</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1175/" target="_self" class="">Condamnation d’un <em>compliance officer</em> pour violation par négligence de l’obligation de communiquer</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 17 février 2021 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Dans un arrêt destiné à la publication du 11 janvier 2021, le Tribunal fédéral (TF) a confirmé la condamnation du chef de l’unité compliance pour la Suisse romande d’une banque pour violation par négligence de l’obligation de communiquer un soupçon de blanchiment d’argent (art. 37 al. 2 LBA), commise entre le 16 mai et le 6 juin 2011 (6B_786/2020). Tout d’abord condamnée par prononcé pénal du Département fédéral des finances (DFF), cette personne, que nous appellerons Arthur, avait ensuite été[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/compliance/">Compliance</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1170/" target="_self" class="text-dark-grey">Blanchiment d'argent</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1170/" target="_self" class="">La révision LBA joue (en vain ?) les prolongations</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 17 décembre 2020 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Le 15 décembre 2020, le Conseil national a décidé, presque à l’unanimité – 189 voix contre une –, de renvoyer la révision de la LBA en commission « avec mandat de procéder à une nouvelle discussion par article ». L’idée est de retravailler le projet de manière à ce qu’un compromis permettant de rassembler une majorité puisse être trouvé. Au vu de l’antagonisme et de la diversité des positions au sein de l’hémicycle, le défi s’annonce compliqué à relever. Depuis l’entrée en[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://www.parlament.ch/fr/ratsbetrieb/amtliches-bulletin/amtliches-bulletin-die-verhandlungen?SubjectId=51371" target="_blank" class="">La révision LBA n’est pas près de trouver son épilogue</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 15 décembre 2020 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <p style="text-align: justify;">Le Conseil national n’a pas suivi sa commission qui proposait, pour la deuxième fois, de ne pas entrer en matière sur la <a href="https://www.parlament.ch/fr/ratsbetrieb/suche-curia-vista/geschaeft?AffairId=20190044">révision LBA</a>. Mais il a décidé, pratiquement à l’unanimité (189 voix contre 1), de renvoyer le projet en commission avec mandat de procéder à une nouvelle discussion par article. Au vu de l’antagonisme et de la diversité des positions, un compromis qui parvienne à rassembler une majorité de l’hémicycle s’annonce compliqué à trouver.</p> </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://www.parlament.ch/fr/ratsbetrieb/amtliches-bulletin/amtliches-bulletin-die-verhandlungen?SubjectId=49802" target="_blank" class="">Révision LBA : les « conseillers » sont hors jeu</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 10 septembre 2020 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <p style="text-align: justify;">Au contraire du Conseil national, le Conseil des États est entré en matière sur la <a href="https://www.parlament.ch/fr/ratsbetrieb/suche-curia-vista/geschaeft?AffairId=20190044">révision LBA</a>. Mais il a suivi la position de la Chambre basse en excluant du projet de loi le volet relatif aux « conseillers ». Le représentant du gouvernement a cela étant été très clair : que ses détracteurs ne s’y trompent pas, la réglementation n’est pas définitivement enterrée, et elle sera, plutôt tôt que tard, soumise à nouveau au Parlement.</p> </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1153/" target="_self" class="text-dark-grey">Criminalité économique</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1153/" target="_self" class="">Les scellés sont levés sur un rapport de la FINMA</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 9 septembre 2020 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Dans le cadre de son instruction contre une banque, le Ministère public peut utiliser un rapport de la FINMA effectué lors d’une procédure d’enforcement contre l’établissement financier. Le Tribunal fédéral rejette ainsi le recours de la banque qui, dans le cadre d’une procédure de mise sous scellés, s’opposait à la levée de ceux-ci sur le document du régulateur (TF, 1B_59/2020 du 19 juin 2020, non destiné à la publication). Pour mémoire, une telle procédure vise à soustraire à la connaissance[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/enforcement/">Enforcement</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/finma/">FINMA</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1149/" target="_self" class="text-dark-grey">Gestion déloyale</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1149/" target="_self" class="">Le président du conseil d’administration ne peut pas fermer les yeux</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 20 août 2020 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Le président du conseil d’administration qui laisse l’un des administrateurs de la société mettre sur pied un système de Ponzi au préjudice des clients de celle-ci est reconnu coupable de gestion déloyale (TF, 6B_910/2019 du 15 juin 2020, non destiné à la publication). La Cour cantonale avait acquitté celui que nous appellerons Albert sur ce point – ce dernier ayant par ailleurs été condamné sur d’autres, notamment en lien avec la perception de rétrocessions – estimant que ses manquements relevaient[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/criminalite-economique/">Criminalité économique</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/reglementation-bancaire/">Réglementation bancaire</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1134/" target="_self" class="text-dark-grey">Enquêtes internes </a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1134/" target="_self" class="">Vers une exploitabilité en procédure pénale des auditions des collaborateurs</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 19 juin 2020 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> L’arrêt du Tribunal fédéral 6B_49/2020 du 26 mai 2020 (non destiné à la publication) a été rendu dans le domaine médical et non dans le contexte des marchés financiers. Mais l’une des problématiques abordée dans cette décision porte sur une question d’actualité pour le monde bancaire : les déclarations à charge effectuées par le collaborateur d’une entreprise dans le cadre d’enquêtes internes en lien avec d’éventuels manquements à la compliance au sein de l’établissement sont-elles exploitables dans la procédure pénale[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://www.parlament.ch/press-releases/Pages/mm-rk-s-2020-05-26.aspx" target="_blank" class="">Révision LBA : vers une amputation du projet de loi ?</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 26 mai 2020 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <p style="text-align: justify;">Suite à la décision du Conseil national de ne pas entrer en matière sur le <a href="https://www.parlament.ch/fr/ratsbetrieb/suche-curia-vista/geschaeft?AffairId=20190044">projet de révision de la LBA</a>, la Commission des affaires juridiques du Conseil des États a demandé à l’administration de lui soumettre trois propositions tenant compte des critiques de la Chambre basse. La plus radicale est la suppression pure et simple de la règlementation relative aux conseillers. La Commission procèdera ensuite au débat d’entrée en matière lors de l’une de ses prochaines séances.</p> </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1127/" target="_self" class="text-dark-grey">Enforcement</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1127/" target="_self" class="">Affaire 1MDB : le TF confirme une interdiction d’exercer</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 27 avril 2020 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> En janvier 2019, le Tribunal administratif fédéral a annulé une décision de la FINMA prononçant, sur la base de l’art. 33 LFINMA, une interdiction d’exercer de deux ans contre Albert, un ancien cadre de Falcon Privat Bank, dans le cadre de l’affaire du fonds souverain malaisien 1MDB (B-488/2018 du 17.1.2019, commenté in Guillaume Braidi, cdbf.ch/1046). Sur recours de la FINMA, le Tribunal fédéral lui donne tort dans un arrêt du 11 mars 2020 (2C_192/2019, non destiné à la publication, et dont[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/enforcement/">Enforcement</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/interdiction-dexercer/">Interdiction d’exercer</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://www.fedpol.admin.ch/dam/data/fedpol/kriminalitaet/geldwaescherei/jabe/jb-mros-2019-f.pdf" target="_blank" class="">Rapport 2019 du MROS</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 24 avril 2020 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <p style="text-align: justify;">Le MROS a publié son rapport annuel 2019. Beaucoup plus court que les autres années, le document se limite à une présentation des statistiques. Le nombre de communications annuelles de soupçons au MROS continue d’augmenter, avec une hausse de plus de 25 % par rapport à <a href="https://www.fedpol.admin.ch/dam/data/fedpol/kriminalitaet/geldwaescherei/jabe/jb-mros-2018-f.pdf">2018</a> (7705 en 2019 contre 6126 en 2018). Sur les communications reçues et traitées, environ la moitié a été transmise aux autorités de poursuite pénale.</p> </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1123/" target="_self" class="text-dark-grey">Procédure pénale</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1123/" target="_self" class="">Du for de l’action pénale contre une banque</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 8 avril 2020 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Dans le cadre d’une procédure pénale impliquant tant une entreprise que des individus externes à celle-ci, le for de la poursuite est au lieu des actes commis par les personnes physiques. Le Tribunal pénal fédéral (TPF) s’est prononcé en ce sens dans une décision du 28 janvier 2020 (BG.2018.60). Le Ministère public genevois mène depuis 2015 une enquête contre deux gérants de fortune indépendants soupçonnés de diverses infractions financières (gestion déloyale, abus de confiance, escroquerie et faux dans les titres)[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/procedure-2/">Procédure</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1120/" target="_self" class="text-dark-grey">Coopération internationale et séquestre de valeurs patrimoniales</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1120/" target="_self" class="">Le créancier gagiste préféré à l’État requérant</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 28 mars 2020 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Dans le cadre d’une procédure d’entraide judiciaire, le privilège du créancier gagiste s’oppose à la remise à l’État requérant des valeurs patrimoniales nanties, au titre de l’exécution d’une créance compensatrice prononcée dans cet État. Dans un arrêt intéressant, le Tribunal pénal fédéral (TPF) admet le recours de la banque titulaire du droit de gage et lève le séquestre sur les avoirs litigieux (RR.2019.132 du 29 janvier 2020). En 2008, la société B. AG a ouvert un compte n°1 auprès d’une[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/procedure-2/">Procédure</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1111/" target="_self" class="text-dark-grey">Enforcement</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1111/" target="_self" class="">Le « naming and shaming » ne constitue pas une sanction pénale</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 11 mars 2020 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> La publication de la décision de la FINMA, basée sur l’art. 34 LFINMA, ne revêt pas le caractère de sanction pénale. La procédure d’enforcement ayant abouti au prononcé de la mesure n’est donc pas une accusation en matière pénale au sens de l’art. 6 CEDH. Dans un arrêt du 31 janvier 2020 destiné à la publication (TF, 2C_92/2019), le Tribunal fédéral confirme ainsi sa position adoptée dans une décision antérieure (TF, 2C_177/2019 du 22.7.2019, c. 5.1) et la jurisprudence « dominante »[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/finma/">FINMA</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/surveillance-des-marches-financiers/">Surveillance des marchés financiers</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://www.parlament.ch/fr/ratsbetrieb/amtliches-bulletin/amtliches-bulletin-die-verhandlungen?SubjectId=48463" target="_blank" class="">« Conseillers » LBA : le Conseil national refuse d’entrer en matière</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 2 mars 2020 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <p style="text-align: justify;">Par 107 voix contre 89, le Conseil national, suivant l’avis d’une (très) courte majorité de la Commission des affaires juridiques, a refusé d’entrer en matière sur la <a href="https://www.parlament.ch/fr/ratsbetrieb/suche-curia-vista/geschaeft?AffairId=20190044">révision de la LBA</a>. Plusieurs mesures étaient proposées. La réticence à l’encontre de l’une d’elles, la soumission à la <a href="https://www.admin.ch/opc/fr/classified-compilation/19970427/index.html">LBA</a> des « conseillers », a occulté le reste. La balle est dans le camp du Conseil des <span class="st">É</span>tats, qui devrait se saisir de la question à la session d’été. Si la Chambre haute accepte l’entrée en matière, le Conseil national revotera dessus, un second refus étant définitif.</p> </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1107/" target="_self" class="text-dark-grey">Criminalité économique</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1107/" target="_self" class="">Deuxième arrêt de principe en matière de responsabilité pénale de l’entreprise</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 12 janvier 2020 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Les jurisprudences du Tribunal fédéral relatives à la responsabilité pénale de l’entreprise consacrée à l’art. 102 CP se comptent sur les doigts d’une main. Après l’ATF 142 IV 333, le Tribunal fédéral a rendu le 12 décembre 2019 son deuxième arrêt de principe en la matière (6B_31/2019, destiné à la publication). Dans cette décision, le TF a reconnu que le délai de prescription applicable à l’art. 102 CP se calculait en fonction de l’infraction de base reprochée à l’entreprise. Ce[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/criminalite-economique/">Criminalité économique</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1105/" target="_self" class="text-dark-grey">Criminalité économique </a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1105/" target="_self" class="">Les scellés s’immiscent dans l’entraide entre le Ministère public et la FINMA</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 7 janvier 2020 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Dans un arrêt non destiné à la publication du 25 novembre 2019, le Tribunal fédéral a admis que des documents provenant d’une procédure d’enforcement et transmis par la FINMA au Ministère public au nom de l’entraide entre autorités pouvaient faire l’objet d’une procédure de mise sous scellés (1B_268/2019). Pour mémoire, une telle procédure vise à soustraire à la connaissance des autorités de poursuite pénale des moyens de preuve inexploitables en raison d’un droit de refuser de déposer ou de témoigner[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/criminalite-economique/">Criminalité économique</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/finma/">FINMA</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/procedure-2/">Procédure</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1096/" target="_self" class="text-dark-grey">Gestion déloyale</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1096/" target="_self" class="">L’obligation de restituer les rétrocessions à la banque employeuse</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 6 décembre 2019 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Le 14 novembre 2019, dans un arrêt non destiné à la publication, le Tribunal fédéral (TF) a confirmé la condamnation de deux employés de banque pour gestion déloyale aggravée au détriment de leur employeuse (art. 158 ch. 1 par. 3 CP). Le reproche pénal s’articule autour de rétrocessions perçues par les deux collaborateurs et non reversées à la banque (TF, 6B_1074/2019, 6B_1083/2019). A. et B. travaillaient au sein de la succursale lausannoise de l’établissement bancaire C. SA, l’un en qualité[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/criminalite-economique/">Criminalité économique</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/retrocessions/">Rétrocessions</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://www.admin.ch/gov/fr/accueil/documentation/communiques.msg-id-76725.html" target="_blank" class="">Condamnation du négociant en matières premières Gunvor</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 17 octobre 2019 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <p style="text-align: justify;">Par ordonnance pénale du 14 octobre 2019, le Ministère public de la Confédération a condamné le négociant en pétrole genevois Gunvor pour corruption d’agents publics étrangers (République du Congo et Côte d’Ivoire) commise entre 2008 et 2011. La sanction s’élève à CHF 94 millions (4 millions d’amende et 90 millions de créance compensatrice). Le reproche pénal s’articule autour des défaillances de l’entreprise en matière de compliance. Des personnes physiques sont également impliquées.</p> </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/criminalite-economique/">Criminalité économique</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1076/" target="_self" class="text-dark-grey">Droit pénal administratif</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1076/" target="_self" class="">La poursuite de la banque selon l’art. 49 LFINMA</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 10 juillet 2019 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> La procédure de droit pénal administratif dirigée contre la Banque cantonale de Fribourg (BCF) pour violation du devoir de communiquer un soupçon de blanchiment d’argent au MROS (art. 9 LBA cum art. 37 al. 2 LBA) s’est soldée par un acquittement. Le jugement du Tribunal pénal fédéral (TPF) du 26 avril 2019 libérant la BCF des fins de la poursuite pénale est entré en force (SK.2018.47). Les faits à la base de l’affaire sont en substance les suivants. Le 1er[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1058/" target="_self" class="text-dark-grey">Confiscation</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1058/" target="_self" class="">La violation du droit de la surveillance ne paye pas</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 16 avril 2019 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Ne peuvent être déduits du gain acquis en violation du droit de la surveillance et en conséquence confiscable sur la base de l’art. 35 LFINMA que les frais effectivement engagés pour la réalisation de ce gain. Ainsi en a jugé le Tribunal fédéral (TF) dans un arrêt du 20 mars 2019 (2C_422/2018). Ce faisant, le TF s’est rallié à la position de la FINMA. Par ordonnance du 7 octobre 2016, la FINMA a constaté que Falcon Private Bank SA avait[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/enforcement/">Enforcement</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1053/" target="_self" class="text-dark-grey">Droit pénal administratif</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1053/" target="_self" class="">Enquêtes internes et secret de l’avocat : les scellés sont levés</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 21 mars 2019 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Le 6 février 2019, le Tribunal fédéral (TF) a confirmé la levée des scellés prononcée par le Tribunal pénal fédéral (TPF) le 13 septembre 2018 dans le cadre d’une procédure de droit pénal administratif contre des dirigeants de la Banque cantonale de Bâle (BKB) pour violation du devoir de communication au MROS (art. 9 et 37 LBA) (TF, 1B_453/2018). Ce faisant, le TF a rejeté tant le recours de la BKB que celui de l’un des prévenus qui invoquait un[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/criminalite-economique/">Criminalité économique</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/procedure-2/">Procédure</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1050/" target="_self" class="text-dark-grey">Secret bancaire</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1050/" target="_self" class="">Acquittement de Rudolf Elmer</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 28 février 2019 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Le 10 octobre 2018, le Tribunal fédéral a tranché : l’ex-employé de la banque Julius Bär Rudolf Elmer, accusé d’avoir transmis urbi et orbi des données clients, n’est pas coupable de violation du secret bancaire au sens de l’art. 47 LB. Il n’était en effet pas soumis au secret bancaire suisse. L’arrêt motivé du Tribunal fédéral, destiné à la publication, est disponible depuis quelques jours (6B_1314/2016). Rudolf Elmer a travaillé dès septembre 1987 comme réviseur pour Julius Bär & Co AG[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/non-classe/">Non classé</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/secret-bancaire/">Secret bancaire</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://www.bger.ch/ext/eurospider/live/fr/php/aza/http/index.php?highlight_docid=aza%3A%2F%2Faza://04-12-2018-6B_804-2018&lang=fr&zoom=&type=show_document" target="_blank" class="">Transmission de données clients aux USA : on ne peut faire confiance qu’à soi-même</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 28 décembre 2018 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <p style="text-align: justify;">X., président du Conseil d’administration d’une société de gestion de fortune, ne pouvait se fier à deux expertises privées, l’une d’une étude d’avocats, l’autre d’un professeur d’université, qui concluaient à la licéité, sous l’angle de l’<a href="https://www.admin.ch/opc/fr/classified-compilation/19370083/index.html#a271">art. 271 CP</a>, de la transmission de données clients aux USA. Son erreur était donc évitable (<a href="https://www.admin.ch/opc/fr/classified-compilation/19370083/index.html#a21">art. 21 CP</a>). C’est ce qu’a estimé le TF dans <a href="https://www.bger.ch/ext/eurospider/live/fr/php/aza/http/index.php?highlight_docid=aza%3A%2F%2Faza://04-12-2018-6B_804-2018&lang=fr&zoom=&type=show_document">un arrêt du 4 décembre 2018</a>, qui se révèle sévère à l’égard de la qualité de l’avis de droit du professeur et adopte une position restrictive quant à l’erreur sur l’illicéité. Le TF annule donc l’acquittement de A. prononcé par le TPF (cf. <a href="https://www.cdbf.ch/1022/#.XCYhPlVKjAU" target="_blank" rel="noopener noreferrer">Katia Villard, cdbf.ch/1022</a>).</p> </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1029/" target="_self" class="text-dark-grey">Blanchiment d'argent</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1029/" target="_self" class="">Enquêtes internes et secret de l’avocat : saison II, épisode 3</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 23 octobre 2018 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> En septembre 2016, le Tribunal fédéral (TF) jugeait que le secret de l'avocat ne couvrait pas les résultats d'une enquête interne menée par une étude d’avocats sur mandat d'une banque en lien avec d’éventuelles violations de la loi sur le blanchiment d'argent (LBA) (arrêt 1B_85/2016 du 20 septembre 2016, commenté in Alexandre Richa, cdbf.ch/992). Deux ans plus tard, la Cour des plaintes du Tribunal pénal fédéral (TPF), statuant suite à un arrêt de renvoi du TF du 21 mars 2018,[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/reperages/la-finma-constate-que-credit-suisse-a-manque-a-ses-obligations-en-matiere-de-blanchiment-dargent/" target="_self" class="">La FINMA constate que Crédit Suisse a manqué à ses obligations en matière de blanchiment d'argent</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 18 septembre 2018 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> <p style="text-align: justify;">La FINMA a clos lundi deux procédures d’<em>enforcement</em> à l’encontre de Crédit Suisse, à l’issue desquelles elle constate diverses violations de la loi sur le blanchiment d’argent. La première enquête s’inscrivait dans le contexte des scandales de corruption FIFA, Petrobras et PDVSA. La seconde portait sur une relation d’affaires avec une personne politiquement exposée (PEP).</p> </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/enforcement/">Enforcement</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/finma/">FINMA</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1022/" target="_self" class="text-dark-grey">Transmission de données clients aux USA</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1022/" target="_self" class="">Guilty or not guilty ?</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 5 septembre 2018 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Dans le contexte du conflit fiscal entre la Suisse et les États-Unis, et du transfert massif de données outre-Atlantique qui s’en est suivi, le Tribunal pénal fédéral a acquitté A., président du Conseil d’administration de la société de gestion de fortune B. AG, d’actes exécutés sans droit pour un État étranger (art. 271 CP), faute d’intention de commettre une infraction (arrêt du Tribunal pénal fédéral SK.2017.64 du 9 mai 2018). En été 2012, B. AG procède à des vérifications internes[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/droit-penal/">Droit pénal</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/entraide-internationale/">Entraide internationale</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1019/" target="_self" class="text-dark-grey">Extinction de l’obligation de communication au MROS</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1019/" target="_self" class="">Le Tribunal fédéral désavoue le Tribunal pénal fédéral</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 24 août 2018 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Dans un arrêt de principe du 7 août 2018, le Tribunal fédéral annule le jugement du Tribunal pénal fédéral classant une procédure ouverte contre la Banque cantonale de Fribourg (BCF) pour violation par négligence du devoir de communiquer un soupçon de blanchiment d’argent au MROS (art. 9 cum art. 37 al. 2 LBA) (arrêt 6B_1453/2017 du 7 août 2018). La décision de classement reposait sur le constat, par les juges de Bellinzone, de l’acquisition de la prescription pénale de sept ans[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/criminalite-economique/">Criminalité économique</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/non-classe/">Non classé</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1010/" target="_self" class="text-dark-grey">Révision de la LBA</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1010/" target="_self" class="">Obligations de diligence étendues aux avocats</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 12 juin 2018 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Le 1er juin 2018, le Conseil fédéral a mis en consultation un avant-projet de modification de la LBA suite à la 4e évaluation mutuelle de la Suisse par le GAFI en 2016. L’enjeu majeur de cette révision est l’extension de certaines obligations de diligence aux « conseillers », soit des personnes qui fournissent à titre professionnel des prestations liées à la création et à la gestion de sociétés ou de trusts. Une telle approche fondée sur les activités implique dans la lutte[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/1001/" target="_self" class="text-dark-grey">Corruption transnationale</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/1001/" target="_self" class="">Cadre juridique relatif à la protection du lanceur d’alerte insuffisant</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 16 avril 2018 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Le 15 mars 2018, le Groupe de travail de l’OCDE a adopté le quatrième rapport d’évaluation de la mise en œuvre par la Suisse de la Convention de 1997 sur la lutte contre la corruption d’agents publics étrangers dans les transactions commerciales internationales (la Convention). Le rapport se divise en quatre chapitres. Le premier se concentre sur les sources de détection de l’infraction de corruption transnationale et aborde notamment la question de l’auto-dénonciation des personnes morales. Le sujet nécessite un[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/criminalite-economique/">Criminalité économique</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/lanceurs-dalertes/">Lanceurs d'alertes</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/994/" target="_self" class="text-dark-grey">Blanchiment d’argent</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/994/" target="_self" class="">Condamnation d’un responsable compliance pour défaut d’annonce au MROS</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 25 janvier 2018 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Le Tribunal pénal fédéral (TPF) a condamné A., membre de la direction générale et chef du groupe Compliance de la Banque Heritage, pour violation, par négligence, du devoir d’annonce d’un soupçon de blanchiment d’argent au MROS (art. 37 al. 2 LBA cum art. 9 LBA) (jugement du 19 décembre 2017, SK.2017.54). Cette condamnation a pour trame le scandale de corruption brésilien Petrobras. La banque abritait depuis 2008 un compte ouvert au nom d’une société de domicile dont l’un des ayants[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/ayant-droit-economique/">Ayant droit économique</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/compliance/">Compliance</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/990/" target="_self" class="text-dark-grey">Blanchiment d’argent</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/990/" target="_self" class="">Violation du devoir d’annonce et prescription pénale</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 13 décembre 2017 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Le Tribunal pénal fédéral (TPF) a classé une procédure de droit pénal administratif contre la Banque cantonale de Fribourg (BCF) pour violation, par négligence, du devoir d’annonce d’un soupçon de blanchiment d’argent au MROS (art. 37 al. 2 LBA cum art. 9 LBA). Les juges de Bellinzone ont en effet estimé que la prescription de l’action pénale de sept ans applicable à l’art. 37 al. 2 LBA était acquise (jugement du 23 novembre 2017, SK.2017.38). Le 1er juin 2010, un[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/criminalite-economique/">Criminalité économique</a> </h6> </div> </div> </article> </div> <div class="col-lg-6 post"> <article class="item mb-5 " data-aos="fade-up"> <div class="row"> <div class="col-12"> <h4 class="h6 card-subtitle mb-2"> <a href="https://cdbf.ch/977/" target="_self" class="text-dark-grey">Révisions du CP, de l'EIMP et de la LBA</a> </h4> <h3 class="h4 card-title mb-3"> <a href="https://cdbf.ch/977/" target="_self" class="">Renforcement de la lutte contre le terrorisme et une coopération internationale plus étroite</a> </h3> <h6 class="nav align-items-center text-uppercase text-grey font-light mb-3"> <a class="bubble" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/"> <img alt="Katia Villard" class="img-fluid" src="https://cdbf.ch/wp-content/uploads/2024/09/thumbnail-img-8713-2-150x150.jpg"/> </a> <span class="px-1"></span> <a class="text-black" href="https://cdbf.ch/author/katia-villard/">Katia Villard</a>  — 4 juillet 2017 </h6> <div class="text-left intro mb-2"> Le 21 juin 2017, le Conseil fédéral a mis en consultation un avant-projet visant le renforcement des normes pénales contre le terrorisme et le crime organisé, en vue, notamment, de la ratification de la Convention du Conseil de l’Europe pour la prévention du terrorisme du 16 mai 2005 et de son Protocole additionnel du 22 octobre 2015 (entré en vigueur sur le plan international le 1er juillet 2017). Sont ici présentées les principales modifications. Pour satisfaire pleinement aux deux instruments[...] </div> <h6 class="nav categories text-red text-uppercase small"> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/blanchiment-dargent/">Blanchiment d'argent</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/criminalite-economique/">Criminalité économique</a> <a rel="category tag" href="https://cdbf.ch/category/entraide-internationale/">Entraide internationale</a> </h6> </div> </div> </article> </div> </div> </div> </main> <footer id="footer" class="py-5"> <div class="container"> <div class="row"> <div class="col-lg-2 mb-4 mb-lg-0 text-center text-lg-left"> <img class="img-fluid" alt="Unige" src="https://cdbf.ch/wp-content/themes/cdbf/img/unige.png"> </div> <div class="col-lg-6"> </div> <div class="col-lg-4"> <nav class="nav flex-column align-items-center align-items-lg-end text-right"> <a class="nav-link text-white font-sans-serif small" href="https://cdbf.ch/impressum/">Impressum</a> <a class="nav-link text-white font-sans-serif small" href="mailto:webmaster@cdbf.ch">Webmestre</a> <a class="nav-link text-white font-sans-serif small" href="https://cdbf.ch/charte-editoriale/">Charte éditoriale</a> <a class="nav-link text-white font-sans-serif small" href="https://cdbf.ch/politique-dutilisation-des-cookies/">Politique d’utilisation des cookies</a> <a class="nav-link text-white font-sans-serif small" href="https://cdbf.ch/le-centre/contact/">Contact</a> </nav> </div> </div> </div> </footer> <div id="cookiebar" class="fixed-bottom w-100 text-light py-3" style="display:none;"> <div class="container"> <div class="row"> <div class="col-md-10 small"> Ce site utilise des cookies à des fins de statistiques, d’optimisation et de marketing ciblé. 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Katia Villard – CDBF