Applicazione del diritto prudenziale

<!DOCTYPE html>   <html>  <head> <link href="/Frontend/Finma/default.min.css" rel="stylesheet" type="text/css" /> <link href="/Frontend/Finma/app.min.css?v=3.5.0" rel="stylesheet" type="text/css" /> <meta http-equiv="X-UA-Compatible" content="IE=Edge,chrome=1" /> <title>Applicazione del diritto prudenziale | FINMA</title> <meta http-equiv="Content-Type" content="text/html; charset=utf-8" /> <meta name="rating" content="general" /> <meta name="distribution" content="global" /> <meta name="Content-Language" content="it" /> <meta name="language" content="it" /> <meta name="description" content="Se vengono segnalate violazioni del diritto prudenziale, la FINMA procede agli accertamenti del caso e adotta i provvedimenti necessari al ripristino della situazione conforme. All’occorrenza attua il diritto prudenziale mediante misure coercitive di diritto amministrativo." /> <meta name="keywords" content="Applicazione del diritto, Legge sulla procedura amministrativa, Enforcement, In maniera coercitiva, Procedimento amministrativo coercitivo, Provvedimenti, Linee guida per l’enforcement, Decisione, Violazione della legge, Ripristino della situazione conforme" /> <meta name="author" content="Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA" /> <link rel="canonical" href="https://www.finma.ch/applicazione/informazioni-generali-sull-applicazione-del-diritto/"> <link rel="alternate" hreflang="en" href="https://www.finma.ch/en/enforcement/all-about-enforcement/" /> <link rel="alternate" hreflang="de" href="https://www.finma.ch/de/durchsetzung/alles-zur-durchsetzung/" /> <link rel="alternate" hreflang="fr" href="https://www.finma.ch/fr/mise-en-oeuvre/tout-sur-l-application-du-droit/" /> <link rel="alternate" hreflang="it" href="https://www.finma.ch/it/applicazione/informazioni-generali-sull-applicazione-del-diritto/" /> <link rel="alternate" hreflang="x-default" href="https://www.finma.ch/applicazione/informazioni-generali-sull-applicazione-del-diritto/" /> <meta name="viewport" id="viewport-meta" content="width=device-width, initial-scale=1.0, maximum-scale=1.0"> <link rel="shortcut icon" href="/Frontend/Finma/assets/img/icon/favicon.ico" type="image/x-icon" /> <link rel="apple-touch-icon" href="/Frontend/Finma/assets/img/icon/apple-touch-icon.png" /> <link rel="apple-touch-icon-precomposed" href="/Frontend/Finma/assets/img/icon/apple-touch-icon-precomposed.png" /> <link rel="shortcut icon" href="/Frontend/Finma/assets/img/icon/favicon.ico" type="image/x-icon" /> <link rel="apple-touch-icon" href="/Frontend/Finma/assets/img/icon/apple-touch-icon.png" /> <link rel="apple-touch-icon-precomposed" href="/Frontend/Finma/assets/img/icon/apple-touch-icon-precomposed.png" /> <meta name="application-name" content="FINMA" /> <meta name="msapplication-TileColor" content="#FFFFFF" /> <meta name="msapplication-TileImage" content="/Frontend/Finma/assets/img/icon/tile-icon.png" /> <meta name="msapplication-config" content="none" /> <script src="/Frontend/Finma/assets/js/app/modernizr.custom.js" type="text/javascript"></script>   <script> var _mtm = window._mtm = window._mtm || []; _mtm.push({'mtm.startTime': (new Date().getTime()), 'event': 'mtm.Start'}); _mtm.push({'page_type': "content", event: "mtm.pageView", }); var d=document, g=d.createElement('script'), s=d.getElementsByTagName('script')[0]; g.async=true; g.src='https://insights.finma.ch/js/container_bgMPmEU1.js'; s.parentNode.insertBefore(g,s); </script>   <meta name="twitter:card" content="summary"> <meta name="twitter:title" content="Applicazione del diritto prudenziale"> <meta name="twitter:description" content="Se vengono segnalate violazioni del diritto prudenziale, la FINMA procede agli accertamenti del caso e adotta i provvedimenti necessari al ripristino della situazione conforme. 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flyout-column-left"> <div class="flyout-column-left-wrap e-text"> <div class="flyout-column-left-title">Istituti, persone e prodotti autorizzati o registrati</div> <div class="flyout-column-text-box"> <div class="text-image pull-left"> <img src="/~/media/finma/images/menuicons/finma_icon_bewilligung.png?h=64&iar=0&w=64&hash=C59AF4AB210953925B44A1CBEDE5FD8F" alt="Icona autorizzazione" width="64" height="64" /> </div> <div class="flyout-column-text">Tali imprese, persone e prodotti dispongono di un’autorizzazione e sono autorizzati a operare sul mercato finanziario.</div> </div> </div> </div> <div class="g-cell s-1of3 flyout-column-center"> <div class="flyout-column-center-wrap"> <span class="flyout-column-title">Informazioni concernenti le autorizzazioni</span> <ul class="flyout-column-list" role="menu"> <li role="presentation"> <a href="/it/autorizzazione/l-autorizzazione-a-tuttotondo/" title="L'autorizzazione a tuttotondo" role="menuitem">L'autorizzazione a tuttotondo</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/autorizzazione/forme-di-autorizzazione/" title="Forme di autorizzazione" role="menuitem">Forme di autorizzazione</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/autorizzazione/banche-e-società-di-intermediazione-mobiliare/" title="Banche e società di intermediazione mobiliare" role="menuitem">Banche e società di intermediazione mobiliare</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/autorizzazione/assicurazioni/" title="Assicurazioni" role="menuitem">Assicurazioni</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/autorizzazione/intermediazione-assicurativa/" title="Intermediari assicurativi" role="menuitem">Intermediari assicurativi</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/autorizzazione/asset-management/" title="Asset management" role="menuitem">Asset management</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/autorizzazione/gestori-patrimoniali-e-trustee/" title="Gestori patrimoniali e trustee" role="menuitem">Gestori patrimoniali e trustee</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/autorizzazione/organismi-di-vigilanza/" title="Organismi di vigilanza" role="menuitem">Organismi di vigilanza</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/autorizzazione/vertretungen-auslaendischer-finanzinstitute-gemaess-finig/" title="Rappresentanze di istituti finanziari esteri ai sensi della LIsFi" role="menuitem">Rappresentanze di istituti finanziari esteri ai sensi della LIsFi</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/autorizzazione/organismi-di-autodisciplina-oad/" title="Organismi di autodisciplina (OAD)" role="menuitem">Organismi di autodisciplina (OAD)</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/autorizzazione/infrastrutture-del-mercato-finanziario-e-partecipanti-esteri/" title="Infrastrutture del mercato finanziario e partecipanti esteri" role="menuitem">Infrastrutture del mercato finanziario e partecipanti esteri</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/autorizzazione/agenzie-di-rating/" title="Agenzie di rating" role="menuitem">Agenzie di rating</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/autorizzazione/registrierungsstelle/" title="Servizio di registrazione" role="menuitem">Servizio di registrazione</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/autorizzazione/organi-di-mediazione-per-i-fornitori-di-servizi-finanziari/" title="Organi di mediazione per i fornitori di servizi finanziari" role="menuitem">Organi di mediazione per i fornitori di servizi finanziari</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/autorizzazione/pruefstelle-fuer-prospekte/" title="Organo di verifica del prospetto" role="menuitem">Organo di verifica del prospetto</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/autorizzazione/fintech/" title="Fintech" role="menuitem">Fintech</a> </li> </ul> </div> </div> <div class="g-cell s-1of3 flyout-column-right"> <div class="flyout-column-right-wrap"> <a class="flyout-column-link" href="/it/finma-public/istituti-persone-e-prodotti-autorizzati/">Istituti, persone e prodotti autorizzati</a> <div class="flyout-column-text">Le seguenti imprese sono titolari dell’autorizzazione e possono esercitare un’attività sul mercato finanziario</div> <a class="flyout-column-link" href="/it/finma-public/warnungen/">Lista di allerta</a> <div class="flyout-column-text">Per mettere in guarda gli investitori, la FINMA pubblica una lista di società e persone che verosimilmente esercitano un’attività sottoposta all’obbligo di autorizzazione senza disporre dell’autorizzazione della FINMA.</div> </div> </div> </li> </ul> </li> <li class="main-list-item js-main-list-item" role="presentation" aria-haspopup="true"> <h2 class="main-list-link js-main-list-link">Sorveglianza</h2> <ul class="main-flyout js-main-flyout" role="menu" aria-expanded="false"> <li class="g-row" role="presentation"> <div class="g-cell s-1of3 flyout-column-left"> <div class="flyout-column-left-wrap e-text"> <a class="flyout-column-link" href="/it/sorveglianza/la-sorveglianza-a-tuttotondo/">La sorveglianza a tuttotondo</a> <div class="flyout-column-text-box"> <div class="text-image pull-left"> <img src="/~/media/finma/images/menuicons/finma_icon_ueberwachung.png?h=64&iar=0&w=64&hash=EBB252A54B6BD7EA0CDB0475CA196855" alt="Icona sorveglianza" width="64" height="64" /> </div> <div class="flyout-column-text">Compito centrale della FINMA è la vigilanza prudenziale del mercato finanziario. Quest'attività è integrata dalle verifiche svolte da società di audit private, operano come longa manus della FINMA.</div> </div> </div> </div> <div class="g-cell s-1of3 flyout-column-center"> <div class="flyout-column-center-wrap"> <span class="flyout-column-title">Informazioni relative alla vigilanza su...</span> <ul class="flyout-column-list" role="menu"> <li role="presentation"> <a href="/it/sorveglianza/la-sorveglianza-a-tuttotondo/" title="La sorveglianza a tuttotondo" role="menuitem">La sorveglianza a tuttotondo</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/sorveglianza/temi-intersettoriali/" title="Temi intersettoriali" role="menuitem">Temi intersettoriali</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/sorveglianza/banche-e-societa-di-intermediazione-mobiliare/" title="Banche e società di intermediazione mobiliare" role="menuitem">Banche e società di intermediazione mobiliare</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/sorveglianza/assicurazioni/" title="Assicurazioni" role="menuitem">Assicurazioni</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/sorveglianza/versicherungsvermittler/" title="Intermediari assicurativi" role="menuitem">Intermediari assicurativi</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/sorveglianza/asset-management/" title="Asset Management" role="menuitem">Asset Management</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/sorveglianza/gestori-patrimoniali-e-trustee/" title="Gestori patrimoniali e trustee" role="menuitem">Gestori patrimoniali e trustee</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/sorveglianza/organismi-di-vigilanza/" title="Organismi di vigilanza" role="menuitem">Organismi di vigilanza</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/sorveglianza/organismi-di-autodisciplina-oad/" title="Organismi di autodisciplina (OAD)" role="menuitem">Organismi di autodisciplina (OAD)</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/sorveglianza/infrastrutture-del-mercato-finanziario/" title="Infrastrutture del mercato finanziario" role="menuitem">Infrastrutture del mercato finanziario</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/sorveglianza/centrali-di-emissione-di-obbligazioni-fondiarie/" title="Centrali di emissione di obbligazioni fondiarie" role="menuitem">Centrali di emissione di obbligazioni fondiarie</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/sorveglianza/fintech/" title="Tecnofinanza" role="menuitem">Tecnofinanza</a> </li> </ul> </div> </div> <div class="g-cell s-1of3 flyout-column-right"> <div class="flyout-column-right-wrap"> <a class="flyout-column-link" href="/it/sorveglianza/banche-e-societa-di-intermediazione-mobiliare/categorizzazione/">Le categorie di rischio nel settore bancario</a> <div class="flyout-column-text">La FINMA suddivide le banche in diverse categorie di rischio.</div> <a class="flyout-column-link" href="/it/sorveglianza/assicurazioni/categorizzazione/">Le categorie di rischio nel settore assicurativo</a> <div class="flyout-column-text">La FINMA suddivide gli assicuratori in diverse categorie di rischio.</div> </div> </div> </li> </ul> </li> <li class="main-list-item js-main-list-item" role="presentation" aria-haspopup="true"> <h2 class="main-list-link js-main-list-link state-active">Applicazione</h2> <ul class="main-flyout js-main-flyout" role="menu" aria-expanded="false"> <li class="g-row" role="presentation"> <div class="g-cell s-1of3 flyout-column-left"> <div class="flyout-column-left-wrap e-text"> <a class="flyout-column-link" href="/it/applicazione/informazioni-generali-sull-applicazione-del-diritto/">Informazioni generali sull’applicazione del diritto prudenziale</a> <div class="flyout-column-text-box"> <div class="text-image pull-left"> <img src="/~/media/finma/images/menuicons/finma_icon_durchsetzung.png?h=64&iar=0&w=64&hash=DD5B067C17728DE511F0D115D366BC67" alt="Icona applicazione" width="64" height="64" /> </div> <div class="flyout-column-text">All’occorrenza la FINMA attua il diritto prudenziale mediante misure coercitive di diritto amministrativo. Troverete qui delle informazioni sulle competenze, il modo di procedere e i provvedimenti della FINMA qualora vengano constate violazioni del diritto prudenziale.</div> </div> </div> </div> <div class="g-cell s-1of3 flyout-column-center"> <div class="flyout-column-center-wrap"> <span class="flyout-column-title">I temi dell’applicazione del diritto relativamente a</span> <ul class="flyout-column-list" role="menu"> <li role="presentation"> <a href="/it/applicazione/informazioni-generali-sull-applicazione-del-diritto/" title="Informazioni generali sull’applicazione del diritto" role="menuitem">Informazioni generali sull’applicazione del diritto</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/applicazione/titolari-di-un-autorizzazione/" title="Titolari dell’autorizzazione " role="menuitem">Titolari dell’autorizzazione </a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/applicazione/attività-illecite/" title="Attività illecite" role="menuitem">Attività illecite</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/applicazione/vigilanza-sul-mercato/" title="Vigilanza sul mercato" role="menuitem">Vigilanza sul mercato</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/applicazione/strumenti-di-enforcement/" title="Strumenti di enforcement" role="menuitem">Strumenti di enforcement</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/applicazione/banca-dati-per-la-valutazione-delle-garanzie-per-un’attività-irreprensibile/" title="Banca dati per la valutazione delle garanzie per un’attività irreprensibile" role="menuitem">Banca dati per la valutazione delle garanzie per un’attività irreprensibile</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/applicazione/assistenza-amministrativa/" title="Assistenza amministrativa" role="menuitem">Assistenza amministrativa</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/applicazione/diritti-e-doveri-degli-interessati/" title="Diritti e doveri degli interessati" role="menuitem">Diritti e doveri degli interessati</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/applicazione/casistica-e-decisioni-dei-tribunali/" title="Casistica e decisioni dei tribunali" role="menuitem">Casistica e decisioni dei tribunali</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/applicazione/recovery-und-resolution-n/" title="Recovery e resolution" role="menuitem">Recovery e resolution</a> </li> </ul> </div> </div> <div class="g-cell s-1of3 flyout-column-right"> <div class="flyout-column-right-wrap"> <a class="flyout-column-link" href="/it/documentazione/pubblicazioni-della-finma/kennzahlen-und-statistiken/statistiken/enforcement/">Rapporto sull’enforcement</a> <div class="flyout-column-text">Il Rapporto sull’enforcement, presentando una serie di casi anonimizzati, consente di addentrarsi in maniera approfondita nell’attività concreta di applicazione del diritto prudenziale della FINMA.</div> <a class="flyout-column-link" href="/it/finma-public/warnungen/">Lista di allerta</a> <div class="flyout-column-text">Per mettere in guardia gli investitori, la FINMA pubblica una lista di società e persone che probabilmente esercitano un’attività soggetta all’obbligo di autorizzazione della FINMA senza disporre della stessa.</div> <a class="flyout-column-link" href="/it/applicazione/recovery-und-resolution-n/">Recovery e resolution</a> <div class="flyout-column-text">Questa sezione fornisce una panoramica delle misure che la FINMA può adottare in caso di destabilizzazione di un istituto. In questo modo contribuisce a salvaguardare la stabilità finanziaria.</div> </div> </div> </li> </ul> </li> <li class="main-list-item js-main-list-item" role="presentation" aria-haspopup="true"> <h2 class="main-list-link js-main-list-link">Documentazione</h2> <ul class="main-flyout js-main-flyout" role="menu" aria-expanded="false"> <li class="g-row" role="presentation"> <div class="g-cell s-1of3 flyout-column-left"> <div class="flyout-column-left-wrap e-text"> <a class="flyout-column-link" href="/it/documentazione/tutto-sulla-documentazione/">Tutto sui fondamenti della FINMA</a> <div class="flyout-column-text-box"> <div class="text-image pull-left"> <img src="/~/media/finma/images/menuicons/finma_icon_dokumentation.png?h=64&iar=0&w=64&hash=42C3971FE452D2643DEB60C25197EEC0" alt="Icona documentazione" width="64" height="64" /> </div> <div class="flyout-column-text">Le leggi sui mercati finanziari e la Legge sulla vigilanza dei mercati finanziari costituiscono il fondamento dell’attività della FINMA, la quale rende conto in maniera esaustiva dell’adempimento dei relativi obiettivi.</div> </div> </div> </div> <div class="g-cell s-1of3 flyout-column-center"> <div class="flyout-column-center-wrap"> <span class="flyout-column-title">Informazioni su...</span> <ul class="flyout-column-list" role="menu"> <li role="presentation"> <a href="/it/documentazione/archiv/" title="Archivio" role="menuitem">Archivio</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/documentazione/tutto-sulla-documentazione/" title="Tutto sulla documentazione" role="menuitem">Tutto sulla documentazione</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/documentazione/basi-legali/" title="Basi legali" role="menuitem">Basi legali</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/documentazione/circolari/" title="Circolari" role="menuitem">Circolari</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/documentazione/indagini-conoscitive/" title="Indagini conoscitive e valutazioni" role="menuitem">Indagini conoscitive e valutazioni</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/documentazione/prese-di-posizione-finma/" title="Prese di posizione FINMA" role="menuitem">Prese di posizione FINMA</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/documentazione/comunicazioni-finma-sulla-vigilanza/" title="Comunicazioni FINMA sulla vigilanza" role="menuitem">Comunicazioni FINMA sulla vigilanza</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/documentazione/pubblicazioni-della-finma/" title="Pubblicazioni della FINMA" role="menuitem">Pubblicazioni della FINMA</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/documentazione/finma-videos/" title="Filmati della FINMA" role="menuitem">Filmati della FINMA</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/documentazione/dossier/" title="Dossiers" role="menuitem">Dossiers</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/documentazione/rendicontazione-in-materia-di-enforcement/" title="Rendicontazione in materia di enforcement" role="menuitem">Rendicontazione in materia di enforcement</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/documentazione/decisioni-in-materia-di-diritto-delle-assicurazioni/" title="Decisioni in materia di diritto delle assicurazioni" role="menuitem">Decisioni in materia di diritto delle assicurazioni</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/documentazione/autodisciplina/" title="Autodisciplina" role="menuitem">Autodisciplina</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/documentazione/sanzioni-internazionali-e-lotta-al-terrorismo/" title="Sanzioni e comunicazioni GAFI" role="menuitem">Sanzioni e comunicazioni GAFI</a> </li> </ul> </div> </div> <div class="g-cell s-1of3 flyout-column-right"> <div class="flyout-column-right-wrap"> <a class="flyout-column-link" target="_blank" rel="noopener noreferrer" href="http://www.admin.ch/opc/it/classified-compilation/20052624/index.html">Legge sulla vigilanza dei mercati finanziari</a> <div class="flyout-column-text">Fondamento giuridico per la FINMA come autorità, che ne comprende le mansioni e le competenze.</div> <a class="flyout-column-link" href="/it/documentazione/pubblicazioni-della-finma/rapporto-di-gestione/">Rapporto di gestione</a> <div class="flyout-column-text">Nel suo rapporto di gestione annuale la FINMA rende ampiamente conto dell’attività svolta.</div> </div> </div> </li> </ul> </li> <li class="main-list-item js-main-list-item" role="presentation" aria-haspopup="true"> <h2 class="main-list-link js-main-list-link">FINMA</h2> <ul class="main-flyout js-main-flyout" role="menu" aria-expanded="false"> <li class="g-row" role="presentation"> <div class="g-cell s-1of3 flyout-column-left"> <div class="flyout-column-left-wrap e-text"> <a class="flyout-column-link" href="/it/finma/la-finma-a-tutto-tondo/">La FINMA a tutto tondo</a> <div class="flyout-column-text-box"> <div class="text-image pull-left"> <img src="/~/media/finma/images/menuicons/finma_icon_behoerde.png?h=64&iar=0&w=64&hash=ED57AB81A75632D24584A132CD7D6DE6" alt="Icona FINMA" width="64" height="64" /> </div> <div class="flyout-column-text">In qualità di autorità di vigilanza indipendente con poteri sovrani sul mercato finanziario svizzero, la FINMA è indipendente dal punto di vista istituzionale, funzionale e finanziario.</div> </div> </div> </div> <div class="g-cell s-1of3 flyout-column-center"> <div class="flyout-column-center-wrap"> <span class="flyout-column-title"></span> <ul class="flyout-column-list" role="menu"> <li role="presentation"> <a href="/it/finma/la-finma-a-tutto-tondo/" title="La FINMA a tutto tondo" role="menuitem">La FINMA a tutto tondo</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/finma/obiettivi/" title="Obiettivi" role="menuitem">Obiettivi</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/finma/organizzazione/" title="Organizzazione" role="menuitem">Organizzazione</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/finma/lavorare-alla-finma/" title="Lavorare alla FINMA" role="menuitem">Lavorare alla FINMA</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/finma/attivita/" title="Attività" role="menuitem">Attività</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/finma/attivita-di-audit/" title="Attività di audit" role="menuitem">Attività di audit</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/finma/incaricati-della-finma/" title="Incaricati della FINMA" role="menuitem">Incaricati della FINMA</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/finma/collaborazione-nazionale/" title="Collaborazione nazionale" role="menuitem">Collaborazione nazionale</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/finma/cooperazione-internazionale/" title="Cooperazione internazionale" role="menuitem">Cooperazione internazionale</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/finma/scambio-digitale-con-la-finma/" title="Scambio digitale con la FINMA" role="menuitem">Scambio digitale con la FINMA</a> </li> <li role="presentation"> <a href="/it/finma/effettuare-una-segnalazione/" title="Effettuare una segnalazione" role="menuitem">Effettuare una segnalazione</a> </li> </ul> </div> </div> <div class="g-cell s-1of3 flyout-column-right"> <div class="flyout-column-right-wrap"> <a class="flyout-column-link" href="/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/6finmapublic/finma-ein-portraet.pdf?sc_lang=it&hash=33891B0505B57AC1AAB68731F3F888B4">La FINMA – Ritratto</a> <div class="flyout-column-text"><p><span>Per monitorare il settore finanziario è necessaria una vigilanza forte, competente et indipendente. L’opuscole «Ritratto» illustra che modo la FINMA soddisfa questo requisito.</span></p></div> <a class="flyout-column-link" href="/it/documentazione/pubblicazioni-della-finma/rapporto-di-gestione/">Rapporto annuale</a> <div class="flyout-column-text">Gli obiettivi strategici della FINMA sono definiti dal Consiglio federale e approvati dal Consiglio federale.</div> </div> </div> </li> </ul> </li> <li class="finma-public-item" style="display: block;" role="presentation" aria-haspopup="true"> <a class="e-btn btn-finma-public" role="menuitem" title="FINMA Public" href="/it/finma-public/">FINMA Public</a> </li> </ul> </div> </nav> </div> </header> <div class="l-body l-sub"> <div class="l-background"> </div> <div class="l-content-wrapper l-wrap"> <div class="g-row"> <div class="l-bread"> <div class="mod-breadcrumb"> <ul class="breadcrumb-list"> <li><a href="/it/">Home </a></li> <li><a href="/it/applicazione/">Applicazione </a></li> <li><a href="/it/applicazione/informazioni-generali-sull-applicazione-del-diritto/">Informazioni generali sull’applicazione del diritto </a></li> </ul> </div> </div> <div class="g-cell s-flex"> <div class="l-content l-right--left"> <div class="l-main"> <div class="e-text text-heading-underline"> <h1>Applicazione del diritto prudenziale</h1> </div> <div class="mod mod-content"> <div class="e-text"> <div class="text-lead-intro">Se vengono segnalate violazioni del diritto prudenziale, la FINMA procede agli accertamenti del caso e adotta i provvedimenti necessari al ripristino della situazione conforme. All’occorrenza attua il diritto prudenziale mediante misure coercitive di diritto amministrativo. </div> </div> </div> <div class="mod mod-content"> <div class="e-text"> <p>Il concetto di «applicazione del diritto», o «enforcement», comprende le indagini, i procedimenti e le misure della FINMA mediante i quali essa accerta e sanziona le violazioni del diritto prudenziale. La FINMA svolge le indagini in seguito ad anomalie o a indizi di violazione. All’occorrenza avvia un procedimento di <i>enforcement</i> secondo le disposizioni della Legge sulla procedura amministrativa (<abbr data-addtext='Legge federale sulla procedura amministrativa' title='Legge federale sulla procedura amministrativa' class="e-text" rel="tooltip">PA</abbr>). Se il diritto prudenziale è stato violato, la FINMA ordina, mediante una decisione impugnabile, i provvedimenti necessari. I procedimenti di <i>enforcement</i> riguardano in primo luogo i <a href="/it/applicazione/titolari-di-un-autorizzazione/">titolari di un’autorizzazione</a> e coloro che svolgono un’attività soggetta all’obbligo di autorizzazione senza disporre di quest’ultima e pertanto operano in <a href="/it/applicazione/attività-illecite/">maniera illecita</a>. Se si constatano gravi violazioni del diritto prudenziale da parte di privati, la FINMA procede in modo mirato anche nei confronti di essi.</p><p><br></p><p>Durante il periodo 2014-2018 la FINMA ha pubblicato in un Rapporto annuale sull’<em>enforcement</em> riassunti anonimizzati dei casi di <em>enforcement</em> conclusi, una visione d’insieme delle decisioni dei tribunali e informazioni statistiche. Tali informazioni sono ora disponibili in una <a href="/it/documentazione/rendicontazione-in-materia-di-enforcement/kasuistik/">banca dati sulla casistica</a>, in una <a href="/it/documentazione/rendicontazione-in-materia-di-enforcement/gerichtsentscheide/">banca dati sulle decisioni emanate dai tribunali</a> e in un’apposita <a href="/it/documentazione/pubblicazioni-della-finma/kennzahlen-und-statistiken/statistiken/enforcement/">sezione contenente cifre e statistiche sull’<em>enforcement</em>.</a></p> </div> </div> <div class="mod mod-document-teaser"> <div class="document-teaser-box"> <a class="e-btn btn-icon icon-document pdf" title="Linee guida per l’enforcement" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/3durchsetzung/leitlinien-zum-enforcement.pdf?sc_lang=it&hash=79397F000C24FA2087FDA7077DB22B61" target="_blank"></a> <div class="document-teaser-box-content"> <a class="document-teaser-box-title" title="Linee guida per l’enforcement" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/3durchsetzung/leitlinien-zum-enforcement.pdf?sc_lang=it&hash=79397F000C24FA2087FDA7077DB22B61" target="_blank"> Linee guida per l’enforcement </a> <p class="document-teaser-box-text js-document-teaser-box-text"></p> <div class="document-teaser-box-info js-document-teaser-box-info"> <span class="document-teaser-box-update">Ultima modifica: 25.09.2014</span> <span class="document-teaser-box-size">Dimensioni: 0.37  MB</span> <ul class="document-teaser-language-list"> <li class="document-teaser-box-language-title">Lingua/e:</li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Linee guida per l’enforcement DE" href="/de/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/3durchsetzung/leitlinien-zum-enforcement.pdf?sc_lang=de&hash=85EFFD51615008AAA116FCE27192CC2F" data-download-title="Linee guida per l’enforcement" data-download-lang="DE">DE</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Linee guida per l’enforcement FR" href="/fr/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/3durchsetzung/leitlinien-zum-enforcement.pdf?sc_lang=fr&hash=E60D1C9E4EA2C5151EAF78DE4599675E" data-download-title="Linee guida per l’enforcement" data-download-lang="FR">FR</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Linee guida per l’enforcement IT" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/3durchsetzung/leitlinien-zum-enforcement.pdf?sc_lang=it&hash=79397F000C24FA2087FDA7077DB22B61" data-download-title="Linee guida per l’enforcement" data-download-lang="IT">IT</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Linee guida per l’enforcement EN" href="/en/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/3durchsetzung/leitlinien-zum-enforcement.pdf?sc_lang=en&hash=EFAE6C4F30254FFC088570058B50E3B7" data-download-title="Linee guida per l’enforcement" data-download-lang="EN">EN</a> </li> </ul> </div> </div> <a class="e-btn btn-icon icon-notification js-icon-notification" data-id="{CCD1F579-EAC4-4D7E-A9A2-78ECD3C3B12C}" href="javascript:;" rel="tooltip" title="Aggiungere ai favoriti" data-addtext="Aggiungere ai favoriti" data-removetext="Rimuovere dai favoriti" data-mobile-addalerttext="Il documento è stato aggiunto ai favoriti." data-mobile-removealerttext="Il documento è stato rimosso dai favoriti."> <span class="notification-text" data-deleteonewatchlisturl="/api/watchlist/DeleteDocument?id={CCD1F579-EAC4-4D7E-A9A2-78ECD3C3B12C}" data-addwatchlist="/api/watchlist/PostWatchListDocument/{CCD1F579-EAC4-4D7E-A9A2-78ECD3C3B12C}">Aggiungere ai favoriti</span> </a> <span class="document-teaser-nav-mobile js-document-teaser-nav-mobile"></span> </div> </div> <div class="mod mod-document-teaser"> <div class="document-teaser-box"> <a class="e-btn btn-icon icon-document pdf" title="Rapporto sull’enforcement 2018" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20190404-enforcementbericht-2018.pdf?sc_lang=it&hash=4032E633C1F146732936FA095245F7A3" target="_blank"></a> <div class="document-teaser-box-content"> <a class="document-teaser-box-title" title="Rapporto sull’enforcement 2018" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20190404-enforcementbericht-2018.pdf?sc_lang=it&hash=4032E633C1F146732936FA095245F7A3" target="_blank"> Rapporto sull’enforcement 2018 </a> <p class="document-teaser-box-text js-document-teaser-box-text"></p> <div class="document-teaser-box-info js-document-teaser-box-info"> <span class="document-teaser-box-update">Ultima modifica: 04.04.2019</span> <span class="document-teaser-box-size">Dimensioni: 0.31  MB</span> <ul class="document-teaser-language-list"> <li class="document-teaser-box-language-title">Lingua/e:</li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2018 DE" href="/de/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20190404-enforcementbericht-2018.pdf?sc_lang=de&hash=818B79159D59CF0C962295F9F04A4F2C" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2018" data-download-lang="DE">DE</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2018 FR" href="/fr/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20190404-enforcementbericht-2018.pdf?sc_lang=fr&hash=22526E22B4E397EF832BEB77445D9612" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2018" data-download-lang="FR">FR</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2018 IT" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20190404-enforcementbericht-2018.pdf?sc_lang=it&hash=4032E633C1F146732936FA095245F7A3" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2018" data-download-lang="IT">IT</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2018 EN" href="/en/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20190404-enforcementbericht-2018.pdf?sc_lang=en&hash=CFDCD43469D022A0FC98B819765CC465" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2018" data-download-lang="EN">EN</a> </li> </ul> </div> </div> <a class="e-btn btn-icon icon-notification js-icon-notification" data-id="{026B4FF8-EA53-4A72-B5F1-956881D532FD}" href="javascript:;" rel="tooltip" title="Aggiungere ai favoriti" data-addtext="Aggiungere ai favoriti" data-removetext="Rimuovere dai favoriti" data-mobile-addalerttext="Il documento è stato aggiunto ai favoriti." data-mobile-removealerttext="Il documento è stato rimosso dai favoriti."> <span class="notification-text" data-deleteonewatchlisturl="/api/watchlist/DeleteDocument?id={026B4FF8-EA53-4A72-B5F1-956881D532FD}" data-addwatchlist="/api/watchlist/PostWatchListDocument/{026B4FF8-EA53-4A72-B5F1-956881D532FD}">Aggiungere ai favoriti</span> </a> <span class="document-teaser-nav-mobile js-document-teaser-nav-mobile"></span> </div> </div> <div class="mod mod-document-teaser"> <div class="document-teaser-box"> <a class="e-btn btn-icon icon-document pdf" title="Rapporto sull’enforcement 2017" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20180327-enforcementbericht-2017.pdf?sc_lang=it&hash=8BE2F09625F7A2726CD266E9FA103CB2" target="_blank"></a> <div class="document-teaser-box-content"> <a class="document-teaser-box-title" title="Rapporto sull’enforcement 2017" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20180327-enforcementbericht-2017.pdf?sc_lang=it&hash=8BE2F09625F7A2726CD266E9FA103CB2" target="_blank"> Rapporto sull’enforcement 2017 </a> <p class="document-teaser-box-text js-document-teaser-box-text"></p> <div class="document-teaser-box-info js-document-teaser-box-info"> <span class="document-teaser-box-update">Ultima modifica: 27.03.2018</span> <span class="document-teaser-box-size">Dimensioni: 0.44  MB</span> <ul class="document-teaser-language-list"> <li class="document-teaser-box-language-title">Lingua/e:</li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2017 DE" href="/de/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20180327-enforcementbericht-2017.pdf?sc_lang=de&hash=27919EEE8BA1CB8BE2BB33137E014ED5" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2017" data-download-lang="DE">DE</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2017 FR" href="/fr/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20180327-enforcementbericht-2017.pdf?sc_lang=fr&hash=5EC16EB97A78985522285B748B90A8B0" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2017" data-download-lang="FR">FR</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2017 IT" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20180327-enforcementbericht-2017.pdf?sc_lang=it&hash=8BE2F09625F7A2726CD266E9FA103CB2" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2017" data-download-lang="IT">IT</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2017 EN" href="/en/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20180327-enforcementbericht-2017.pdf?sc_lang=en&hash=B4CC5C0B23196CBEBF143E19E9B37237" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2017" data-download-lang="EN">EN</a> </li> </ul> </div> </div> <a class="e-btn btn-icon icon-notification js-icon-notification" data-id="{B6E84162-ABB8-4C09-9ADB-ABF8BA187F88}" href="javascript:;" rel="tooltip" title="Aggiungere ai favoriti" data-addtext="Aggiungere ai favoriti" data-removetext="Rimuovere dai favoriti" data-mobile-addalerttext="Il documento è stato aggiunto ai favoriti." data-mobile-removealerttext="Il documento è stato rimosso dai favoriti."> <span class="notification-text" data-deleteonewatchlisturl="/api/watchlist/DeleteDocument?id={B6E84162-ABB8-4C09-9ADB-ABF8BA187F88}" data-addwatchlist="/api/watchlist/PostWatchListDocument/{B6E84162-ABB8-4C09-9ADB-ABF8BA187F88}">Aggiungere ai favoriti</span> </a> <span class="document-teaser-nav-mobile js-document-teaser-nav-mobile"></span> </div> </div> <div class="mod mod-document-teaser"> <div class="document-teaser-box"> <a class="e-btn btn-icon icon-document pdf" title="Rapporto sull’enforcement 2016" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20170404-enforcementbericht-2016.pdf?sc_lang=it&hash=39F336B109C73F3C15974B5B3C37F3E9" target="_blank"></a> <div class="document-teaser-box-content"> <a class="document-teaser-box-title" title="Rapporto sull’enforcement 2016" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20170404-enforcementbericht-2016.pdf?sc_lang=it&hash=39F336B109C73F3C15974B5B3C37F3E9" target="_blank"> Rapporto sull’enforcement 2016 </a> <p class="document-teaser-box-text js-document-teaser-box-text"></p> <div class="document-teaser-box-info js-document-teaser-box-info"> <span class="document-teaser-box-update">Ultima modifica: 04.04.2017</span> <span class="document-teaser-box-size">Dimensioni: 0.3  MB</span> <ul class="document-teaser-language-list"> <li class="document-teaser-box-language-title">Lingua/e:</li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2016 DE" href="/de/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20170404-enforcementbericht-2016.pdf?sc_lang=de&hash=FD70D6AE97F848EA42A4F66203A0C62D" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2016" data-download-lang="DE">DE</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2016 FR" href="/fr/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20170404-enforcementbericht-2016.pdf?sc_lang=fr&hash=2EBF577347ED2ED7ABF412F19582E381" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2016" data-download-lang="FR">FR</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2016 IT" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20170404-enforcementbericht-2016.pdf?sc_lang=it&hash=39F336B109C73F3C15974B5B3C37F3E9" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2016" data-download-lang="IT">IT</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2016 EN" href="/en/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20170404-enforcementbericht-2016.pdf?sc_lang=en&hash=6BFCCC18301D633A4F29EA2D3E4CD389" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2016" data-download-lang="EN">EN</a> </li> </ul> </div> </div> <a class="e-btn btn-icon icon-notification js-icon-notification" data-id="{B5F72A97-435D-469B-B31B-4802CE934000}" href="javascript:;" rel="tooltip" title="Aggiungere ai favoriti" data-addtext="Aggiungere ai favoriti" data-removetext="Rimuovere dai favoriti" data-mobile-addalerttext="Il documento è stato aggiunto ai favoriti." data-mobile-removealerttext="Il documento è stato rimosso dai favoriti."> <span class="notification-text" data-deleteonewatchlisturl="/api/watchlist/DeleteDocument?id={B5F72A97-435D-469B-B31B-4802CE934000}" data-addwatchlist="/api/watchlist/PostWatchListDocument/{B5F72A97-435D-469B-B31B-4802CE934000}">Aggiungere ai favoriti</span> </a> <span class="document-teaser-nav-mobile js-document-teaser-nav-mobile"></span> </div> </div> <div class="mod mod-document-teaser"> <div class="document-teaser-box"> <a class="e-btn btn-icon icon-document pdf" title="Rapporto sull’enforcement 2015" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20160407-finma-eb15.pdf?sc_lang=it&hash=287A60D48A7EBED82F112967CD91ACF5" target="_blank"></a> <div class="document-teaser-box-content"> <a class="document-teaser-box-title" title="Rapporto sull’enforcement 2015" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20160407-finma-eb15.pdf?sc_lang=it&hash=287A60D48A7EBED82F112967CD91ACF5" target="_blank"> Rapporto sull’enforcement 2015 </a> <p class="document-teaser-box-text js-document-teaser-box-text"></p> <div class="document-teaser-box-info js-document-teaser-box-info"> <span class="document-teaser-box-update">Ultima modifica: 07.04.2016</span> <span class="document-teaser-box-size">Dimensioni: 0.58  MB</span> <ul class="document-teaser-language-list"> <li class="document-teaser-box-language-title">Lingua/e:</li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2015 DE" href="/de/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20160407-finma-eb15.pdf?sc_lang=de&hash=4710839C9249103BEB023C8D98D5BD68" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2015" data-download-lang="DE">DE</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2015 FR" href="/fr/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20160407-finma-eb15.pdf?sc_lang=fr&hash=C085FBDD44FAB065EBCD35ED7A1AD349" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2015" data-download-lang="FR">FR</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2015 IT" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20160407-finma-eb15.pdf?sc_lang=it&hash=287A60D48A7EBED82F112967CD91ACF5" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2015" data-download-lang="IT">IT</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2015 EN" href="/en/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20160407-finma-eb15.pdf?sc_lang=en&hash=A29D212E5420E4992BADB19C3BB403F3" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2015" data-download-lang="EN">EN</a> </li> </ul> </div> </div> <a class="e-btn btn-icon icon-notification js-icon-notification" data-id="{C695474C-793B-4A89-A5AF-EE684F2FD021}" href="javascript:;" rel="tooltip" title="Aggiungere ai favoriti" data-addtext="Aggiungere ai favoriti" data-removetext="Rimuovere dai favoriti" data-mobile-addalerttext="Il documento è stato aggiunto ai favoriti." data-mobile-removealerttext="Il documento è stato rimosso dai favoriti."> <span class="notification-text" data-deleteonewatchlisturl="/api/watchlist/DeleteDocument?id={C695474C-793B-4A89-A5AF-EE684F2FD021}" data-addwatchlist="/api/watchlist/PostWatchListDocument/{C695474C-793B-4A89-A5AF-EE684F2FD021}">Aggiungere ai favoriti</span> </a> <span class="document-teaser-nav-mobile js-document-teaser-nav-mobile"></span> </div> </div> <div class="mod mod-document-teaser"> <div class="document-teaser-box"> <a class="e-btn btn-icon icon-document pdf" title="Rapporto sull’enforcement 2014" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20150224-enforcementbericht-2014.pdf?sc_lang=it&hash=5160C7DE0126E130B17C7CA30DB80A98" target="_blank"></a> <div class="document-teaser-box-content"> <a class="document-teaser-box-title" title="Rapporto sull’enforcement 2014" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20150224-enforcementbericht-2014.pdf?sc_lang=it&hash=5160C7DE0126E130B17C7CA30DB80A98" target="_blank"> Rapporto sull’enforcement 2014 </a> <p class="document-teaser-box-text js-document-teaser-box-text"></p> <div class="document-teaser-box-info js-document-teaser-box-info"> <span class="document-teaser-box-update">Ultima modifica: 24.02.2015</span> <span class="document-teaser-box-size">Dimensioni: 0.54  MB</span> <ul class="document-teaser-language-list"> <li class="document-teaser-box-language-title">Lingua/e:</li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2014 DE" href="/de/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20150224-enforcementbericht-2014.pdf?sc_lang=de&hash=6816509FC092A8341BBD9369EE7CFCD3" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2014" data-download-lang="DE">DE</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2014 FR" href="/fr/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20150224-enforcementbericht-2014.pdf?sc_lang=fr&hash=702A452A290C7E0FE7F66D0E141666DA" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2014" data-download-lang="FR">FR</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2014 IT" href="/it/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20150224-enforcementbericht-2014.pdf?sc_lang=it&hash=5160C7DE0126E130B17C7CA30DB80A98" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2014" data-download-lang="IT">IT</a> </li> <li class="document-teaser-box-language-label"> <a target="_blank" title="Rapporto sull’enforcement 2014 EN" href="/en/~/media/finma/dokumente/dokumentencenter/myfinma/finma-publikationen/enforcementbericht/20150224-enforcementbericht-2014.pdf?sc_lang=en&hash=B852B24D74AC8212ADDD60BC5E54F588" data-download-title="Rapporto sull’enforcement 2014" data-download-lang="EN">EN</a> </li> </ul> </div> </div> <a class="e-btn btn-icon icon-notification js-icon-notification" data-id="{57F6456F-A74E-45AB-8C28-FC21FE150E54}" href="javascript:;" rel="tooltip" title="Aggiungere ai favoriti" data-addtext="Aggiungere ai favoriti" data-removetext="Rimuovere dai favoriti" data-mobile-addalerttext="Il documento è stato aggiunto ai favoriti." data-mobile-removealerttext="Il documento è stato rimosso dai favoriti."> <span class="notification-text" data-deleteonewatchlisturl="/api/watchlist/DeleteDocument?id={57F6456F-A74E-45AB-8C28-FC21FE150E54}" data-addwatchlist="/api/watchlist/PostWatchListDocument/{57F6456F-A74E-45AB-8C28-FC21FE150E54}">Aggiungere ai favoriti</span> </a> <span class="document-teaser-nav-mobile js-document-teaser-nav-mobile"></span> </div> </div> <div class="mod mod-content"> <div class="e-text"> <h2>Modo di procedere per gradi</h2><p>L’<i>enforcement</i> dei mercati finanziari è propriamente costituito dalle seguenti fasi:</p><ol><li><p>accertamenti informali sulla presunta violazione del diritto prudenziale;</p></li><li><p>avvio ed esecuzione di un procedimento di <em>enforcement;</em></p></li><li><p>emanazione di una decisione impugnabile o archiviazione del procedimento di <em>enforcement;</em></p></li><li><p>eventuale procedura di ricorso dinanzi alle istanze competenti;</p></li><li><p>esecuzione delle disposizioni della FINMA passate in giudicato.</p></li></ol><h2>Sfera di competenza</h2><p>L’attività di <i>enforcement </i>tesa all’applicazione delle leggi avviene principalmente nei confronti dei titolari di un’autorizzazione a supporto della sorveglianza, nella vigilanza sui mercati in particolare per contrastare le operazioni di <a href="/it/applicazione/vigilanza-sul-mercato/"><i>in</i><i style="font-style: italic;">sider trading</i></a><a href="/it/applicazione/vigilanza-sul-mercato/"> e le manipolazioni di mercato</a> come pure, nell’ambito illecito, per eliminare gli intermediari finanziari che in Svizzera svolgono un’attività soggetta all’obbligo di autorizzazione ai sensi delle leggi sui mercati finanziari senza disporre di detta autorizzazione, operando così in maniera illegale. Applicare il diritto prudenziale a tutela degli investitori significa anche che la FINMA può avviare ed eseguire <a href="/Error/Page-Not-Found?item=web%3a%7bDE6CA0C5-B762-4F3E-9F08-035036BBACB3%7d%40it">procedure di insolvenza e di liquidazione</a>. <br>Per l’applicazione delle leggi sui mercati finanziari, la FINMA collabora con le autorità nazionali ed estere. Le autorità si prestano reciprocamente <a href="/it/applicazione/assistenza-amministrativa/">assistenza amministrativa</a> e giudiziaria e, per quanto possibile e necessario, coordinano le inchieste.</p><h2>Competenza della FINMA a livello dei provvedimenti</h2><p>In ogni procedimento di <i>enforcement </i>la FINMA adotta le misure che, in base al principio di proporzionalità, reputa più idonee all’applicazione del diritto prudenziale (<a href="/it/applicazione/strumenti-di-enforcement/">strumenti di <em>enforcement</em></a>). Al riguardo la FINMA dispone di competenze di ampia portata: oltre alle <a href="/it/applicazione/strumenti-di-enforcement/provvedimenti-cautelari/">misure cautelari</a> può per esempio ordinare provvedimenti per il <a href="/it/applicazione/strumenti-di-enforcement/ripristino-della-situazione-conforme/">ripristino della situazione conforme</a>, <a href="/it/applicazione/strumenti-di-enforcement/revoca-dell’autorizzazione,-liquidazione,-fallimento/">ritirare l’autorizzazione</a>, <a href="/it/applicazione/strumenti-di-enforcement/revoca-dell’autorizzazione,-liquidazione,-fallimento/">liquidare</a> le società che operano in maniera illecita, imporre il <a href="/it/applicazione/strumenti-di-enforcement/divieto-di-esercizio-della-professione/">divieto di esercizio della professione</a> o il <a href="/it/applicazione/strumenti-di-enforcement/divieto-di-esercizio-di-un-attivita-non-autorizzata-e-divieto-di-esercizio-dell-attivita-di-commerciante-di-valori-mobiliari/">divieto di esercitare l'attività</a> e <a href="/it/applicazione/strumenti-di-enforcement/confisca/">confiscare gli utili</a> che sono stati realizzati in contrasto con le prescrizioni prudenziali. Inoltre, la FINMA può pubblicare le <a href="/it/applicazione/strumenti-di-enforcement/pubblicazione-delle-decisioni-finali/">decisioni finali con la menzione dei nomi delle persone implicate</a>. </p><h2>Separazione interna delle funzioni</h2><p>In seno alla FINMA vige una separazione delle funzioni tra l’attività di sorveglianza degli ambiti che vigilano sui titolari di un’autorizzazione da un lato e i procedimenti di <em>enforcement </em>dall’altro. La competenza della vigilanza corrente non è dell’Enforcement, bensì di altre divisioni. Su riserva della competenza del Consiglio di amministrazione, un comitato della Direzione (<a href="/it/finma/organizzazione/direzione/">Comitato di enforcement</a> [<abbr data-addtext='Comitato di enforcement della FINMA' title='Comitato di enforcement della FINMA' class="e-text" rel="tooltip">ENA</abbr>]) decide in merito all’avvio e alla conclusione dei procedimenti di <em>enforcement</em>. In casi di minore importanza, l’ENA può delegare le decisioni al responsabile della divisione Enforcement che decide di norma nel quadro di un comitato interno alla divisione preposto alla risoluzione del caso. In seno a tale comitato, oltre al responsabile della divisione, sono membri permanenti i responsabili delle unità organizzative Accertamenti e Procedimenti.</p><h2>Organismi e autorità coinvolti nell’applicazione del diritto</h2><p>Oltre alla FINMA, anche le autorità penali, gli <a href="/it/sorveglianza/organismi-di-vigilanza/">organismi di vigilanza</a> e gli <a href="/it/sorveglianza/organismi-di-autodisciplina-oad/">organismi di autodisciplina</a> concorrono all’applicazione del diritto dei mercati finanziari. In casi rilevanti dal punto di vista del diritto penale, la FINMA può sporgere denuncia presso le autorità penali competenti (Dipartimento federale delle finanze, Ministero pubblico e autorità penali cantonali). </p><h2>Differenze fra vigilanza (sorveglianza) ed <em>enforcement</em> (applicazione del diritto)</h2><p>L’<i>enforcement</i> si distingue in aspetti essenziali dalla <a href="/it/sorveglianza/la-sorveglianza-a-tuttotondo/">vigilanza</a> corrente, in cui la FINMA interagisce in maniera continua con gli istituti assoggettati. Costituiscono oggetto della vigilanza tutti i temi fondamentali ai fini della stessa. L’attività di sorveglianza si compie pertanto a tutti i livelli gerarchici e spesso anche tramite colloqui informali.</p><p>L’<i>enforcement</i>, invece, si occupa unicamente di determinate tematiche e viene messo in atto solo se le leggi sui mercati finanziari sono state violate o si constatano irregolarità. La FINMA accerta il sospetto di violazione delle leggi dapprima in modo informale e all’occorrenza avvia un procedimento formale teso al ripristino della situazione conforme. Parallelamente, in linea di principio, la vigilanza corrente continua con normalità.</p><h2>Appelli</h2><p>Se le persone in questione non sono raggiungibili tramite posta ordinaria, la FINMA fa un appello nel Foglio ufficiale e sul suo sito Internet, invitando gli interessati ad annunciarsi alla FINMA. Questa procedura viene avviata in primo luogo in relazione a richieste di assistenza amministrativa internazionale.<br></p> </div> </div> <div class="mod mod-filter " data-filter-url="/it/api/search/getresult" data-connectors="filter,filterConfig" data-filter-id="aufrufe" data-source="{CC4C8714-99CE-4264-8E85-95D43B8F1861}" data-order="4" data-update-hash="true"> <span class="e-text text-head-big"></span> <div class="g-row"> <div class="filter-search js-filter-search g-cell s-flex" data-search="1"> <input class="" type="text" data-filter="query" placeholder="Termine di ricerca"> <a class="filter-search-btn" href="javascript:;"></a> </div> <div class="filter-group js-filter-group"> <ul class="filter-group-list"> </ul> </div> </div> </div> <div class="mod mod-filter-result" data-connectors="filter" data-filter-id="aufrufe"> <script type="text/template" class="h-hidden js-results-tpl"> <table class="e-table vertical-sorting table-sorting"> <thead class="cf"> <tr> <th data-sort="string">Ragione sociale/ nome della persona:<span class="table-sorting-arrow"></span></th> </tr> </thead> <tbody> {{~it.Items :item}} <tr> <td data-title="Ragione sociale/ nome della persona:"> <a class="e-text text-link-std bold" href="{{=item.Link}}">{{=item.Title}}</a> </td> </tr> {{~}} </tbody> </table> </script> <div class="result-headline"> <p class="result-count empty"><span class="js-count"></span> risultato/i <span> </span></p> </div> <div class="mod mod-teaser js-results"></div> </div> <div class="mod mod-content"> <div class="e-text"> <h2>Temi dell'applicazione del diritto</h2><p><a href="/it/applicazione/titolari-di-un-autorizzazione/" class="text-link-std">Titolari di un’autorizzazione</a><br><a href="/it/applicazione/attività-illecite/" class="text-link-std">Attività illecite</a><br><a href="/it/applicazione/vigilanza-sul-mercato/" class="text-link-std">Vigilanza sul mercato</a><br><a href="/it/applicazione/strumenti-di-enforcement/" class="text-link-std">Strumenti di enforcement</a><br><a href="/Error/Page-Not-Found?item=web%3a%7bDE6CA0C5-B762-4F3E-9F08-035036BBACB3%7d%40it" class="text-link-std">Liquidazione, risanamento e fallimento</a><br><a href="/it/applicazione/assistenza-amministrativa/" class="text-link-std">Assistenza amministrativa</a></p> </div> </div> </div> <div class="l-sidebar"> <div class="mod mod-nav-sidebar"> <span class="nav-sidebar-mobile-title js-nav-sidebar-mobile-title">Alles zur Durchsetzung</span> <ul class="nav-sidebar-list-level-1 state-selected js-state-selected"> <li class="state-active"><a href="javascript:;" title="Informazioni generali sull’applicazione del diritto">Informazioni generali sull’applicazione del diritto</a></li> <li><a href="/it/applicazione/titolari-di-un-autorizzazione/" title="Titolari dell’autorizzazione ">Titolari dell’autorizzazione </a></li> <ul class="nav-sidebar-list-level-2"> </ul> <li><a href="/it/applicazione/attività-illecite/" title="Attività illecite">Attività illecite</a></li> <ul class="nav-sidebar-list-level-2"> </ul> <li><a href="/it/applicazione/vigilanza-sul-mercato/" title="Vigilanza sul mercato">Vigilanza sul mercato</a></li> <ul class="nav-sidebar-list-level-2"> </ul> <li><a href="/it/applicazione/strumenti-di-enforcement/" title="Strumenti di enforcement">Strumenti di enforcement</a></li> <ul class="nav-sidebar-list-level-2"> </ul> <li><a href="/it/applicazione/banca-dati-per-la-valutazione-delle-garanzie-per-un’attività-irreprensibile/" title="Banca dati per la valutazione delle garanzie per un’attività irreprensibile">Banca dati per la valutazione delle garanzie per un’attività irreprensibile</a></li> <li><a href="/it/applicazione/assistenza-amministrativa/" title="Assistenza amministrativa">Assistenza amministrativa</a></li> <ul class="nav-sidebar-list-level-2"> </ul> <li><a href="/it/applicazione/diritti-e-doveri-degli-interessati/" title="Diritti e doveri degli interessati">Diritti e doveri degli interessati</a></li> <li><a href="/it/applicazione/casistica-e-decisioni-dei-tribunali/" title="Casistica e decisioni dei tribunali">Casistica e decisioni dei tribunali</a></li> <li><a href="/it/applicazione/recovery-und-resolution-n/" title="Recovery e resolution">Recovery e resolution</a></li> <ul class="nav-sidebar-list-level-2"> </ul> </ul> </div> </div> </div> </div> </div> </div> <div class="l-background-image-container js-l-background-image-container"> <img class="l-background-image js-l-background-image" src="/Frontend/Finma/assets/img/content/background-image-grey.png" width="1920" height="620" alt="Backgroundimage" /> </div> </div> <footer class="l-footer-wrapper" role="contentinfo"> <div class="js-l-footer-scroll-anchor" style="height: 1px;"></div> <div class="l-footer l-wrap"> <div class="l-footer-top"> <div class="g-row"> <div class="g-cell s-3of5"> <div class="mod-footer">  <ul class="footer-adress-list"> <li> <span itemprop="name" class="footer-adress-title">Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA</span> </li> <li> <p itemprop="address" class="footer-adress-text" itemscope itemtype="http://data-vocabulary.org/Address"> <span itemprop="street-address">Laupenstrasse 27</span>, <span itemprop="postal-code">3003</span> <span itemprop="locality">Berna</span> </p> </li> <li> <p itemprop="tel" class="footer-adress-text"> <a href="tel:0041313279100">Tel. +41 31 327 91 00</a>, <span>Fax +41 31 327 91 01</span> </p> </li> <li> <p itemprop="mail" class="footer-adress-mail"> <a href="mailto:info@finma.ch">info@finma.ch</a> </p> </li> </ul> </div> </div> <div class="g-cell s-2of5"> <div class="mod-footer">  <ul class="footer-search"> <li class="footer-search-title">Ricercare nel sito</li> <li class="footer-search-field"> <div class="mod mod-search skin-search-footer" data-url="/it/ricerca"> <div class="search-formline"> <input class="js-search" type="text" placeholder="Termine di ricerca"> <a class="e-btn btn-search" href="javascript:;"></a> </div> </div> </li> </ul> </div> </div> </div> </div> <div class="l-footer-list"> <div class="mod-footer"> <div class="g-row footer-linklist"> <div class="g-cell s-1of5"> <h3 class="footer-linklist-title">Autorizzazione</h3> <ul class="footer-linklist"> <li><a href="/it/autorizzazione/l-autorizzazione-a-tuttotondo/" title="L'autorizzazione a tuttotondo">L'autorizzazione a tuttotondo</a></li> <li><a href="/it/autorizzazione/forme-di-autorizzazione/" title="Forme di autorizzazione">Forme di autorizzazione</a></li> <li><a href="/it/autorizzazione/banche-e-società-di-intermediazione-mobiliare/" title="Banche e società di intermediazione mobiliare">Banche e società di intermediazione mobiliare</a></li> <li><a href="/it/autorizzazione/assicurazioni/" title="Assicurazioni">Assicurazioni</a></li> <li><a href="/it/autorizzazione/intermediazione-assicurativa/" title="Intermediari assicurativi">Intermediari assicurativi</a></li> <li><a href="/it/autorizzazione/asset-management/" title="Asset management">Asset management</a></li> <li><a href="/it/autorizzazione/gestori-patrimoniali-e-trustee/" title="Gestori patrimoniali e trustee">Gestori patrimoniali e trustee</a></li> <li><a href="/it/autorizzazione/organismi-di-vigilanza/" title="Organismi di vigilanza">Organismi di vigilanza</a></li> <li><a href="/it/autorizzazione/vertretungen-auslaendischer-finanzinstitute-gemaess-finig/" title="Rappresentanze di istituti finanziari esteri ai sensi della LIsFi">Rappresentanze di istituti finanziari esteri ai sensi della LIsFi</a></li> <li><a href="/it/autorizzazione/organismi-di-autodisciplina-oad/" title="Organismi di autodisciplina (OAD)">Organismi di autodisciplina (OAD)</a></li> <li><a href="/it/autorizzazione/infrastrutture-del-mercato-finanziario-e-partecipanti-esteri/" title="Infrastrutture del mercato finanziario e partecipanti esteri">Infrastrutture del mercato finanziario e partecipanti esteri</a></li> <li><a href="/it/autorizzazione/agenzie-di-rating/" title="Agenzie di 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